1857-58 годы
С полной уверенностью можно назвать первым мировым кризисом финансовый и экономический кризис 1857 –1858 годов. Начавшись в США, он быстро перекинулся в Европу, затронув экономику всех крупнейших европейских стран, но больше всех пострадала Великобритания, как главная промышленная и торговая держава.
Несомненно европейский кризис усугубила завершившаяся в 1856 году Крымская война, однако все же главным фактором вызвавшим кризисные явления экономисты называют небывалый рост спекуляций. Объектами спекуляций большей частью были акции железнодорожный компаний и предприятий тяжелой промышленности, земельные участки, зерно.
Исследователи отмечают, что в спекуляцию даже пошли деньги вдов, сирот и священников. Спекулятивный бум сопровождался небывалым накоплением денежной массы, увеличением объемов кредитования и ростом курсов акций: но в один прекрасный день все это лопнуло как мыльный пузырь.
В XIX столетий eщё не имели четких планов по выходу из экономических кризисов. Однако приток ликвидных средств из Англии в США помог в начале ослабить последствия кризиса, а затем и полностью преодолеть его.
1914 год
Толчок новому глобальному экономическому кризису дало начало Первой мировой войны. Формально причиной кризиса послужила тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами Великобритании, Франции, Германии и США с целью финансирования военных действий.
В отличие от кризиса 1857 года он не распространялся из центра на периферию, а возник одновременно во многих странах. Крах произошел на всех рынках сразу, как товарных, так и денежных. Только благодаря вмешательству Центральных банков экономика ряда стран была спасена.
Особенно глубоким кризис оказался в Германии. Захватившие значительную часть европейского рынка Англия и Франция закрыли туда доступ немецким товарам, что и стало одной из причин развязывания Германией войны. Заблокировав все немецкие порты, английский флот поспособствовал наступлению в 1916 году в Германии голода.
В Германии, как и в России кризис был отягощен революциями, ликвидировавшими монархическую власть и полностью изменившими политический строй. Эти страны дольше и болезненнее всех преодолевали последствия социального и экономического упадка.
"Великая депрессия" (1929-1933)
"Чёрным четвергом" стало на Нью-Йоркской фондовой бирже 24 октября 1929 года.
Резкое снижение стоимости акций (на 60 -70 %) привело к самому глубокому и продолжительному в мировой историй экономическому кризису. "Великая депрессия" длилась около четырех лет, хотя её отголоски давали о себе знать вплоть до начала Второй мировой войны.
Больше всего кризис затронул США и Канаду, однако от него серьезно пострадали также Франция, Германия и Великобритания. После Первой мировой войны США встали на путь стабильного экономического роста, миллионы держателей акций увеличивали свой капиталы, быстрыми темпами рос и потребительский спрос.
Казалось бы кризис ничто не предвещало.Все обвалилось в одночасье. За какую-то неделю крупнейшие акционеры по самым скромным подсчетам лишились 15 млрд. долларов. В США повсеместно закрывались заводы, рушились банки, а на улицах оказалось около 14 млн. безработных, резко возрос уровень преступности.
На фоне непопулярности банкиров грабители банков в США были чуть ли не национальными героями. Промышленное производство в этот период в США сократилось на 46 %, в Германии на 41 %, во Франции на 32 %, в Великобритании на 24 %.
Уровень промышленного производства за годы кризиса в этих странах был фактически отброшен к началу XX столетия.
Исследователи "Великой депрессии", американские экономисты Оханиан и Коул считаают, что если бы экономика США отказалась от мер администрации Рузвельта по сдерживанию конкуренции на рынке, то страна могла бы преодолеть последствия кризиса на 5 лет раньше.
"Нефтяной кризис" 1973-75 годов
Все основания называться энергетическим имеет кризис, который произошел в 1973 году.
Спровоцировала его арабо-израильская война и решение арабских стран-членов ОПЕК ввести нефтяное эмбарго по отношению к государствам, поддерживающим Израиль.
На фоне резкого сокращения добыча нефти цены на "черное золото" в течение 1974 года выросли с $3 до $12 за баррель. Больнее всего нефтяной кризис ударил по США. Страна впервые столкнулась с проблемой нехватки сырья.
Этому поспособствовали и западноевропейские партнеры США, которые в угоду ОПЕК прекратили поставки нефтепродуктов за океан. В специальном послании конгрессу президент США Ричард Никсон призвал сограждан к максимальной экономии, в частности, по возможности, не пользоваться автомобилями.
Энергетический кризис серьезно затронул экономику Японии, которая, казалось, была неуязвима перед глобальными экономическими проблемами. В ответ на кризис правительство Японии разрабатывает ряд контрмер: увеличивает импорт угля и сжиженного природного газа, приступает к ускоренному развитию ядерной энергетики.
При этом на экономику СССР кризис кризис 1973 -75 годов оказал положительное воздействие, так как поспособствовал увеличению экспорта нефти на Запад.
"Российский кризис" 1998 года
Страшное слово "дефолт" граждане нашей страны впервые услышали 17 августа 1998 года.
Это был первый в мировой историй случай, когда государство объявляло дефолт не по внешнему, а по внутреннему долгу, номинированному в национальной валюте. По некоторым данным, внутренний долг страны составлял 200 млрд. долларов.
Это стало началом тяжелейшего финансово-экономического кризиса в России, который запустил процесс девальвации рубля. Буквально за полгода стоимость доллара выросла с 6 до 21 рубля.
Реальные доходы и покупательная способность населения снизились в несколько раз. Общее количество безработных в стране достигло 8 .39 млн. человек, что составляло около 11 .5 % экономически активного населения РФ.
Причиной кризиса эксперты называют множество факторов: обвал азиатских финансовых рынков, низкие закупочные цены на сырье (нефть, газ, металлы), провальную экономическую политику государства, возникновение финансовых пирамид.
По подсчетам Московского банковского союза общие потери российской экономики от августовского кризиса составили 96 млрд. долларов: из них корпоративный сектор утратил 33 млрд. долларов, а население лишилось 19 млрд. долларов.
Однако, некоторые эксперты считают эти данные явно заниженными. За короткий срок Россия превратилась в одного из крупнейших должников в мире.
Только к концу 2002 года правительству РФ удалось преодолеть инфляционные процессы, а с началом 2003 года рубль стал постепенно укрепляться, чему во многом поспособствовал рост цен на нефть и приток иностранного капитала.
Глобальный экономический кризис 2008 года
Самый разрушительный кризис современности — это кризис 2008 года, который начался в США.
Войдя в новый год с финансовым и ипотечным кризисами, которые начались eщё в 2007 году, американская экономика — самая крупная в мире — дала толчок второй волне кризиса, распространившегося на весь мир.Возникновение кризиса связывают с рядом факторов: общей цикличностью экономического развития; перегревом кредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса; высокими ценами на сырьевые товары (в том числе, нефть); перегревом фондового рынка.
Наиболее существенным итогом первой волны кризиса стал крах в мае 2008 года пятого по величине американского инвестиционного банка Bear Stearns, занимавшего второе место в США среди андеррайтеров ипотечных облигаций.
Ипотечный кризис в США спровоцировал в сентябре 2008 года кризис ликвидности мировых банков: банки прекратили выдачу кредитов, в частности кредитов на покупку автомобилей. Как следствие, объёмы продаж автогигантов начали сокращаться.
Три автогиганта Opel, D aimler и Fordсообщили в октябре о сокращении объёмов производства в Германии.
Из сферы недвижимости кризис перекинулся на реальную экономику, началась рецессия, спад производства.
Сразу же вслед за США жесткому воздействию финансового кризиса подверглась европейская экономика.
Из-за того, что в результате кризиса серезно снизился рост экономики, во многих странах рзгорелся долговой кризис, который eщё больше усугубил положение экономики и жизни в целом в этих странах и не только. Крупные кредитно-рейтинговые агентства снизили рейтинги большинства развитых стран.
Масштабы и результаты кризиса былы настолько серезными, что при нем проявились почти все виды экономических кризисов. В результате международная экономика погрузилась в глобальную рецессию, которую принято называть “Великая рецессия” . По мненнию многих экономических экспертов, этот мировой экономичесекий кризис продложается до сих мор.
Экономические кризисы начались почти 200 лет назад, в период становления индустриальных обществ. Их постоянные спутники – спад производства, высокая инфляция, крах банковских систем, безработица – угрожают нам и по сей день.
1857-58 годы
Финансовый и экономический кризис 1857-1858 годов можно с полной уверенностью назвать первым мировым кризисом. Начавшись в США, он быстро перекинулся в Европу, затронув экономику всех крупнейших европейских стран, но больше всех пострадала Великобритания, как главная промышленная и торговая держава.
Несомненно европейский кризис усугубила завершившаяся в 1856 году Крымская война, однако все же главным фактором вызвавшим кризисные явления экономисты называют небывалый рост спекуляций.
Объектами спекуляций большей частью были акции железнодорожный компаний и предприятий тяжелой промышленности, земельные участки, зерно. Исследователи отмечают, что в спекуляцию даже пошли деньги вдов, сирот и священников.
Спекулятивный бум сопровождался небывалым накоплением денежной массы, увеличением объемов кредитования и ростом курсов акций: но в один прекрасный день все это лопнуло как мыльный пузырь.
В XIX столетии еще не имели четких планов по выходу из экономических кризисов. Однако приток ликвидных средств из Англии в США помог в начале ослабить последствия кризиса, а затем и полностью преодолеть его.
1914 год
Начало Первой мировой войны дало толчок новому финансово-экономическому кризису. Формально причиной кризиса послужила тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами Великобритании, Франции, Германии и США с целью финансирования военных действий.
В отличие от кризиса 1857 года он не распространялся из центра на периферию, а возник одновременно во многих странах. Крах произошел на всех рынках сразу, как товарных, так и денежных. Только благодаря вмешательству Центральных банков экономика ряда стран была спасена.
Особенно глубоким кризис оказался в Германии. Захватившие значительную часть европейского рынка Англия и Франция закрыли туда доступ немецким товарам, что и стало одной из причин развязывания Германией войны. Заблокировав все немецкие порты, английский флот поспособствовал наступлению в 1916 году в Германии голода.
В Германии, как и в России кризис был отягощен революциями, ликвидировавшими монархическую власть и полностью изменившими политический строй. Эти страны дольше и болезненнее всех преодолевали последствия социального и экономического упадка.
«Великая депрессия» (1929-1933)
24 октября 1929 года стало «Черным четвергом» на Нью-Йоркской фондовой бирже. Резкое снижение стоимости акций (на 60-70%) привело к самому глубокому и продолжительному в мировой истории экономическому кризису.
«Великая депрессия» длилась около четырех лет, хотя ее отголоски давали о себе знать вплоть до начала Второй мировой войны. Больше всего кризис затронул США и Канаду, однако от него серьезно пострадали также Франция, Германия и Великобритания.
Казалось бы кризис ничто не предвещало. После Первой мировой войны США встали на путь стабильного экономического роста, миллионы держателей акций увеличивали свои капиталы, быстрыми темпами рос и потребительский спрос. Рухнуло все в одночасье. За какую-то неделю крупнейшие акционеры по самым скромным подсчетам лишились 15 млрд. долларов.
В США повсеместно закрывались заводы, рушились банки, а на улицах оказалось около 14 млн. безработных, резко возрос уровень преступности. На фоне непопулярности банкиров грабители банков в США были чуть ли не национальными героями.
Промышленное производство в этот период в США сократилось на 46%, в Германии на 41%, во Франции на 32%, в Великобритании на 24%. Уровень промышленного производства за годы кризиса в этих странах был фактически отброшен к началу XX столетия.
По мнению американских экономистов Оханиана и Коула – исследователей «Великой депрессии», если бы экономика США отказалась от мер администрации Рузвельта по сдерживанию конкуренции на рынке, то страна могла бы преодолеть последствия кризиса на 5 лет раньше.
«Нефтяной кризис» 1973-75 годов
Кризис 1973 года имеет все основания называться энергетическим. Его детонатором стала арабо-израильская война и решение арабских стран-членов ОПЕК ввести нефтяное эмбарго по отношению к государствам поддерживающим Израиль. Добыча нефти резко сократилась, и в течение 1974 года цены на «черное золото» выросли с $3 до $12 за баррель.
Нефтяной кризис больнее всего ударил по США. Страна впервые столкнулась с проблемой нехватки сырья. Этому поспособствовали и западноевропейские партнеры США, которые в угоду ОПЕК прекратили поставки нефтепродуктов за океан.
В специальном послании конгрессу президент США Ричард Никсон призвал сограждан к максимальной экономии, в частности, по возможности, не пользоваться автомобилями. Правительственным учреждениям было рекомендовано экономить электроэнергию и уменьшить автомобильный парк, а авиакомпаниям было предписано сократить число рейсов.
Энергетический кризис серьезно затронул экономику Японии, которая, казалось, была неуязвима перед глобальными экономическими проблемами. В ответ на кризис правительство Японии разрабатывает ряд контрмер: увеличивает импорт угля и сжиженного природного газа, приступает к ускоренному развитию ядерной энергетики.
Кризис 1973-75 годов положительно повлиял на экономику Советского Союза, так как поспособствовал увеличению экспорта нефти на Запад.
«Российский кризис» 1998 года
17 августа 1998 года россияне впервые услышали страшное слово дефолт. Это был первый в мировой истории случай, когда государство объявляло дефолт не по внешнему, а по внутреннему долгу, номинированному в национальной валюте. По некоторым данным, внутренний долг страны составлял 200 млрд. долларов.
Это стало началом тяжелейшего финансово-экономического кризиса в России, который запустил процесс девальвации рубля. Буквально за полгода стоимость доллара выросла с 6 до 21 рубля. Реальные доходы и покупательная способность населения снизились в несколько раз. Общее количество безработных в стране достигло 8,39 млн. человек, что составляло около11,5% экономически активного населения РФ.
Причиной кризиса эксперты называют множество факторов: обвал азиатских финансовых рынков, низкие закупочные цены на сырье (нефть, газ, металлы), провальную экономическую политику государства, возникновение финансовых пирамид.
По подсчетам Московского банковского союза общие потери российской экономики от августовского кризиса составили 96 млрд. долларов: из них корпоративный сектор утратил 33 млрд. долларов, а население лишилось 19 млрд. долларов. Однако, некоторые эксперты считают эти данные явно заниженными. За короткий срок Россия превратилась в одного из крупнейших должников в мире.
Только к концу 2002 года правительству РФ удалось преодолеть инфляционные процессы, а с началом 2003 года рубль стал постепенно укрепляться, чему во многом поспособствовал рост цен на нефть и приток иностранного капитала.
Истории известно немало мировых кризисов: всеобъемлющих или затрагивающих узкий круг стран, затяжных и менее продолжительных – их причины, как правило, всегда различны, а последствия – на редкость схожи. Кризисные явления накладывают отпечаток не только на экономику стран, но и на человеческие судьбы, превращая многих людей (иногда даже самых обеспеченных) в нищих буквально за день.
ХХ век был богат на мировые экономические кризисы . Немалую роль в этом сыграли Первая и Вторая мировые войны, в ходе которых финансовые рынки стран превратились в «руины», подобно городам после бомбардировок...
Финансовый кризис 1907 года
Череду кризисов ХХ века открывает кризис 1907 года, затронувший 9 стран. Причины его – сугубо экономические, выраженные в увеличении Банком Англии учетной ставки до 6% с первоначальных 3,5%. Целью таких действий Великобритании было желание пополнить свои резервы золота. Приток капитала в страну оказался просто невероятным, основным его источником стали США. Соответственно в самих Соединенных Штатах это привело к негативным последствиям: краху фондового рынка, снижению деловой активности, кризису ликвидности и затяжной рецессии экономики. Данные события не замедлили отразиться на Италии, Франции и некоторых других странах.Мировой кризис 1914 года
Мировой финансовый кризис 1914 года возник в преддверии Первой мировой войны. Его причиной стала полная распродажа ценных бумаг, выпущенных иностранными эмитентами. Денежные ресурсы требовались государствам для финансирования происходящих военных действий, и США, Великобритания, Германия, Франция и некоторые другие страны без раздумий продавали имевшиеся у них ценные бумаги. Данный мировой кризис, пожалуй, единственный из всех не развивался по «принципу домино», а возник в большинстве стран практически в одно и то же время. Мировые и национальные рынки товаров и денег потерпели крах. В ряде стран ситуация была спасена благодаря вмешательству со стороны Центральных банков.Завершилась Первая мировая война также кризисом 1920-1922 годов, вызванного послевоенной дефляцией на фоне , а также валютными и банковскими кризисами в ряде стран.
1929-1933 годы – Великая депрессия
«Черных» дней в истории кризисов немало, и большая часть из них связана с США. Именно с «черного четверга» 24 октября 1929 года начался следующий мировой кризис, обернувшейся великой депрессией, отразившейся на всем мире. Началось все с резкого падения индекса Доу Джонса и курсов акций на Нью-Йоркском фондовом рынке. После окончания Первой мировой войны экономика США переживала небывалый подъем, а рынок ценных бумаг стал привлекательной площадкой для инвестирования средств со стороны других государств, что вызвало отток капитала из стран Латинской Америки и Европы. Обвал на фондовой бирже на фоне ужесточения монетарной политики ФРС США привел к множественным фондовым кризисам по всему миру. За этим незамедлительно последовал спад производства во всех странах, затронутых кризисом, в среднем на половину, и как следствие – огромных масштабов безработица. В условиях господствия системы «золотого стандарта» власти многих государств не могли производить необходимые денежные вливания в экономику, что только усугубляло ситуацию. Кризис властвовал по миру до 1933 года, а его отголоски ощущались вплоть до 40-х годов прошлого века.Кризис 1957 года
После окончания Второй мировой войны первым кризисом, охватившим сразу несколько стран, стал кризис 1957 года. Поразил он США, Канаду, Великобританию, Нидерланды, Бельгию и ряд других стран капиталистической системы. Продолжался кризис до середины 1958 года.Нефтяной кризис 1973-1974 годов
Кризис 1973-1974 годов получил название нефтяного, поскольку его причиной стал резкий и беспрецедентный рост цен на нефть, которые увеличились почти на 400% (с 3 до 12 долларов за баррель). Частично причиной такого явления было уменьшение объемов добычи нефти в арабских странах, частично – война Израиля против Сирии и Египта. Все страны-союзники Израиля (в том числе и США) перестали получать поставки нефти от арабских стран. В ходе кризиса четко обнажилась зависимость экономики развитых стран от цен на энергоносители.1987 год
И вновь на долю США выпадает черный день – «черный понедельник» 19 октября 1987 года, когда происходит очередной крах фондового рынка страны за счет резкого падения индекса Dow Jones Industrial на 22,6%. Вслед за США рухнули и фондовые рынки Канады, Австралии, Южной Кореи, Гонконга.Далее следовала череда более локализованных кризисов: в 1994-1995 годах – Мексиканский кризис , в 1997 году – Азиатский кризис и в 1998 году – Российский кризис .
Кризис 1998 года оказался для России одним из самых трудных за всю историю. Девальвация, дефолт… лежали в огромном размере государственного долга, низком уровне цен на сырье в мире, а также в большой задолженности государства по погашению ГКО, сроки по которым уже прошли.
Такова история мировых кризисов ХХ века. Его преемник – XXI век уже начал свою запись «черных дней»...
Рассмотрим 10 крупных экономических кризисов, почему они возникли и какие страны пострадали больше всего.
Все процессы рыночной экономики проходят через определенные фазы развития. Сначала происходит подъем производства, затем наступает пик оживления деятельности. Для этого периода характерено превышение спроса над предложением на выпускаемую продукцию, максимальная занятость персонала и использование производственных мощностей. Затем наступает спад. Нарушается баланс между спросом и предложением, наступает фаза депрессии и кризис.
Кризисом называют такую стадию экономического процесса, при котором перепроизводство товара ведёт к излишкам готовой продукции, безработице, снижению прибыли и возможному банкротству предприятия. С наступлением глобализации экономических связей кризисные явления затрагивают не только отдельные предприятия, но прямо влияют на экономические показатели государства в целом.
Экономические кризисы 19 века
К кризису ведет не только перепроизводство товара, но и войны, научно — технические открытия, стихийные бедствия, случайные импульсы.
Первый мировой кризис
В 1858 г в США была построена сеть железных дорог, что привело к подъему тяжёлой промышленности. Акции взлетели в цене и начались спекуляции. Когда цена на акции намного превысила их реальную стоимость, часть акционеров стала избавляться от них. Возникла биржевая паника, банки оказались на грани банкротства. Так как в банковскую систему США были вложены средства Великобритании, возникший кризис нарушил финансовую систему и этой страны, а также Германии и Франции.
Биржевой крах 1873
После окончания Франко-Прусской войны Германия была вынуждена выплатить значительную по сумме контрибуцию странам-соперникам. В результате на фондовых рынках Западной Европы в 1873 оказалась огромная сумма денежной массы, что дало рост спекуляциям с ценными бумагами. Ажиотаж привел к краху фондового рынка Австрии, затем Германии. В США кризис начался с неисполнения долговых обязательств владельцев железных дорог и металлургических предприятий. Ситуация стабилизировалась только к 1878 году, а окончательно Долгая депрессия закончилась в 1896 году.
Мировые экономические кризисы 20 века
Экономический кризис 1914 года
В 1914 году мировой экономический кризис спровоцировала начинающаяся Первая мировая война. Военные действия требовали немалых ресурсов. В результате правительствами США, Великобритании, Германии, Франции, России и других стран были мобилизованы и распроданы ценные бумаги. Доступ иностранным товарам в ряде государств был перекрыт, что вызвало разорение промышленных предприятий. Ситуация усугублялась революционными действиями в Германии и России.
Великая депрессия
После Первой мировой войны в США наблюдался подъем экономики. Создание новых предприятий опять дало благоприятные условия для «мыльного пузыря» на рынке акций, который неожиданно лопнул, погрузив Америку в Великую депрессию (1929—1933 г). До сих пор причин кризиса назвать не может никто. Без работы остались около 14 млн человек, держатели акций потеряли около 15 млрд долларов только в США. Великая депрессия затронула также Германию, Францию и Великобританию, снизив уровень выпуска промышленных товаров до уровня начала столетия.
Кризис 1958 года
Напряжённая ситуация вокруг Суэцкого канала и военный конфликт в 1957 году вызвал необходимость в дополнительном вооружении в таких странах, как Великобритания, США, Франция, Израиль и Египет. В результате сократился объем выпуска промышленных товаров, что привело к безработице и дефляции. В 1958 году объемы выпускаемой продукции сократились практически во всех странах капиталистического мира почти на треть.
Кризис 1970
В 1970 г ОПЕК — организация, объединяющая страны с нефтедобывающей промышленностью, превратилось в мощную и влиятельную организацию. Ее участники резко подняли цены на нефть — почти в четыре раза, контролируя ее объемы на мировых рынках. В результате пострадали практически все страны мира, выступающие за Израиль в период военного конфликта с Сирией и Египте. Больше всех от кризиса пострадали США, Япония, Великобритания. В этот период начинаются крупные поставки нефти в Европу из СССР.
Мексиканский кризис
Несмотря на лидирующие показатели по добыче нефти в 1994 году в Мексике резко обвалились акции на бирже. К этому привела нестабильная политическая обстановка, зависимость от иностранного капитала и импортных товаров.
Азиатский кризис
В 1997 году кризис произошел в странах Юго-Восточной Азии. Инвесторы из США подняли ставки рефинансирования в Таиланде, Малайзии, Сингапуре, в результате национальные валюты этих стран обесценились, а государственный и корпоративный долг вырос. Падение уровня благосостояния у населения в Индонезии привело к восстаниям и государственному перевороту. Южной Корее для выхода из кризиса были предоставлены инвестиции на невыгодных условиях. По экономическим подсчетам, кризис в Азии снизил мировой ВВП на 2 трлн долларов.
Черный понедельник
Небывалый обвал индекса Доу-Джонса в «черный понедельник» 1987 года экономисты объясняют сбоем технических систем – в нужный момент компьютерная система отказалась функционировать. На фоне неблагоприятной международной политической обстановки — правительства Японии и Германии пересматривало налоговую систему, а также снижения объёма инвестиций в экономику США, это событие привело к панике и кризису. Рухнули также фондовые рынки Австралии, Гонконга, Канады. Впрочем, его последствия были устранены в течении двух лет.
Кризис 1998
Финансово-экономический кризис в России начался задолго до дефолта в 1998 г. Распад Советского Союза, политика правящих кругов, ведущая к провалу, низкие цены на сырье, отправляемое на экспорт – все привело к обрушению национальной экономики. За короткое время государство превратилось в страну с огромной задолженностью – почти 200 млрд долларов. Причем государственный долг был не внешним, а внутренним. Каждый 10-й трудоспособный россиянин оказался безработным.
Анализируя механизм возникновения мировых экономических кризисов, можно сделать вывод, что они развиваются по следующим этапам:
- Возникновение «пузыря» — фондового, кредитного или инвестиционного.
- Резкое падение рынка, паника.
- Изменение кредитной политики.
- Упадок в сфере банковской системы.
- Банкротство и сокращение производства.
- Политический и социальный дисбаланс, безработица, инфляция или стагфляция.
- Возникновение негативных ситуаций обусловлено не только цикличностью финансовых процессов, но и высокими затратами на военную промышленность (милитаризацией), спекулятивными махинациями в мировых масштабах.
Экономический и финансовый кризис, разразившийся во второй половине XIX века, принято считать самым первым кризисом мирового масштаба. Как и все его предшественники, в наибольшей степени была затронута экономика Великобритании - величайшей на тот момент торговой и промышленной державы. Свои истоки кризис 1857-58 гг. берет в Соединенных Штатах, затрагивая со временем и остальные крупнейшие мировые державы - Францию и Германию.
По мнению большинства ученых, не смотря на многочисленные обвалы в экономиках многих развитых стран, XIX век следует считать одним из наиболее стабильных. Залогом такого успеха послужило принятие многими странами золотого стандарта. Новое правило вовсе не означало увеличение количества золотых монет или слитков в обиходе: напротив, их количество постепенно сокращалось, уступая банкнотам и счетам в банке. Тем не менее, со временем доверие к таким деньгам неизменно возрастало, ведь отныне их стоимость была подтверждена центральным банком, в отделении которого можно было без проблем обменять их по номиналу на золото.
Постоянно растущее количество добываемого золота только способствовало установлению в большинстве стран обязательного покрытия банкнот национальными золотыми запасами. С установлением такого стандарта стал значительно снижаться риск сильного колебания цен. Тем не менее, в результате кризиса 1857-1858 гг. индекс оптовых цен в Америке снизился на 16%, а с/х товаров - на 20%. В результате такого резкого падения постепенно обесценивались накопленные товары, возрастал риск банкротства предприятий, вынужденных продавать товар в убыток. Резкое изменение цен было одной из неотъемлемых составляющих кризиса. К тому же при золотых валютах и речи не могло быть о такой привычной нам девальвации: несмотря на различного рода проблемы в экономиках разных стран, взаимные курсы валют, определявшиеся исключительно исходя из содержания золота в каждой из них, оставались практически неизменными, изменяясь в пределах нескольких процентов.
Единственным рычагом управления, которым центральный банк мог пользоваться для управления денежным рынком, была учетная ставка - процент кредитов для коммерческих банков. К примеру, путем ее повышения банк мог без проблем защитить свой золотой запас: в данном случае всем участникам рынка становилось абсолютно невыгодным обменивать банкноты и деньги на золото или получать ссуды. Кроме того, такой прием в значительной степени увеличивал приток золота и иностранного капитала в страну. Тем не менее, такие действия могли привести и к негативным последствиям - в итоге большая часть предприятий могла стать банкротом, не выдержав увеличения затрат, или мог снизиться спрос на товары или рабочую силу. Такие действия могли только ухудшить ситуацию и углубить в стране кризис.
После провала «мыльных пузырей» в Англии и развала системы Джона Ло во Франции большинство экономистов поняли, какой огромный кризисный потенциал хранится в акционировании и кредитовании. Ко второй половине XIX века эти экономические отрасли развивались немыслимыми темпами - этот фактор был неотъемлемым условием развития капитализма в Европе и Северной Америке. Без них мир бы остался без таких привычных вещей, как железная дорога - именно благодаря акционерным обществам, сумевшим объединить огромнейший капитал, удалось добиться такого немыслимого успеха. Со временем такие компании и банки брали на себя все большую ответственность, получая в свое распоряжение все большие средства. В своей работе большинство из них готово было пообещать вкладчикам все, что угодно, лишь бы получить заветный вклад. Для получения желаемого результата они без тени сомнения обрекали себя на огромные риски.
Глупо было их в этом обвинять. Вы все знаете один из основных принципов бизнеса: «нет риска - нет прибыли». Будь те финансисты хоть самыми честными людьми на планете, нельзя полагать, что они не могут ошибаться. Однако чаще всего такие экономисты забывали, что вместе с ними рисковали и тысячи простых вкладчиков.
В то время правительства даже самым экономически развитых стран чувствовали себя беспомощными перед финансовыми кризисами. Первые шаги, направленные на устранения его последствий были предприняты экономистами лишь после Великой депрессии 30-х годов.
Описание любого экономического кризиса всегда было переполнено словами «спекулянт» или «спекуляция». В принципе, в спекуляции нет ничего плохого, она лишь помогает стабилизировать рынок и определить истинный спрос на тот или иной товар. Проблема спекуляции состоит в том, что она не всегда может быть столь полезной. Во время «бума», т.е. при росте производства, торговли и доходов, развивается только односторонняя спекуляция - все стараются только покупать, а не продавать. В эти моменты цены не будут соответствовать реальной ситуации в экономике.
Если в своей работе спекулянт использует только свой капитал, то его сумма и становится пределом спекуляции. Однако в случаях привлечения кредита масштабы могут увеличиться в несколько раз. Нередкими были ситуации, когда спекулянт старался взять в кредит как можно больше средств, совершенно не беспокоясь об их возврате: если составленный им план окажется верным, это не будет для него огромной проблемой. Чаще всего такие люди - прирожденные оптимисты. Масштабы спекуляции во время бума могут стремительно возрастать, ведь в надежде заработать на нем, за дело берутся не только профессионалы, но и все желающие. Чаще всего поведение этой группы людей объясняется не проведенным ими трезвым анализом ситуации на рынке, а действиями толпы, интуицией или слухами. Как бы идеально не выглядела ситуация в экономике, рано или поздно такой бум кончается обвалом. Вместо постоянных покупок люди начинают стремительно избавляться от своих активов: вначале в надежде реализовать свою прибыль, а потом с целью спасти хоть какую-то часть своих средств. Возникающая при этом паника не раз становилась фактором, послужившим толчком к финансовым и экономическим кризисам.
В начале 2-й половины XIX века объектами для спекуляций в Америке и Западной Европе были акции железнодорожных компаний. Необходимое расширение денежных средств в этих странах обеспечивалось постоянно увеличивающимся притоком золота и слиянием банков. Пик такого спекулятивного кризиса в США и Англии пришелся на конец 1856 года, а в континентальной Европе - на весну 1957. В каждой отдельной стране кризис проходил со своими особенностями, пиками и падениями. Тем не менее, в них было много общего - произошло значительное снижение производства, уменьшение объема торговли, резкий рост безработицы и пр. К тому же, не следует забывать и о человеческом факторе - для многих людей тот период характеризовался в первую очередь многочисленными лишениями и постоянным стрессом, выпавшим на долю вкладчиков закрывшихся в результате банкротства банков, служащих закрытых организаций, уволенных с предприятий рабочих.
Подавляющее большинство исследователей считают основным фактором, погубившим американскую экономику, и без того ослабленную бумом, огромными кредитами и чрезмерным ростом курса акций, резкое падение зерновых цен. В результате сложившейся в государстве ситуации фермеры просто оказались не в состоянии выплачивать взятые кредиты, банки увязли в болоте безнадежных ссуд, и дальше этот «снежный комок» только набирал обороты.
Тем не менее, официально причиной кризиса принято считать воровство 24 августа 1857 года казначеем нью-йоркской конторы одного крупного банка всех его ликвидных средств, используя их для своих спекуляций с ценными бумагами. Это событие можно смело сравнить с взрывом бомбы. В этот момент стало понятно, что сотни предприятий не в состоянии производить срочные платежи из-за отсутствия ликвидных средств. К тому же за несколько дней прекратилась выдача кредитов под залог ценных бумаг, обесценивавшихся день ото дня.
К концу сентября 1857 года количество коммерческих банков, прекративших размен своих банкнот и выплату вкладов, достигло 175! Еще через неделю этот список пополнился еще 150 банками. Люди, пытавшиеся получить хоть какую-нибудь сумму в кредит, вынуждены были порой соглашаться на условие в 100% годовых. 13 октября объявили о своем закрытии 18 банков Нью-Йорка, через день - еще 32. В результате практически вся банковская система Соединенных Штатов потерпела крах, остановив большую часть экономической и финансовой деятельности в стране. Волна банкротств начала набирать свою силу, мигом прокатившись по многим штатам, оставляя после себя тысячи безработных.
Вслед за банковским обвалом последовало падение курса акций. К концу осени 1857 года самые «удачливые» транспортные компании могли похвастаться понижением на 28%, в то время как среди остальных уровень достигал 85%.
Тем не менее, не смотря на все последствия, кризис длился относительно недолго. Нью-Йоркские банки начали свою работу уже в декабре 1857-го, а большинство провинциальных оставались закрытыми лишь до мая 1858 года. Уже в ноябре процентные ставки в банках вернулись на докризисный уровень.
Следующий этап кризиса развернулся в Великобритании. По статистике, с начала 50-х годов XIX века количество вкладов увеличилось более чем в 5 раз. Банки не переставали выдавать ссуды, становившиеся все менее обеспеченными. С резким падением цен в 1856 году выяснилось, что львиная доля компаний не в состоянии погасить свои векселя в необходимые сроки. В итоге в стране накопился огромный заемный капитал, готовый с легкостью рухнуть при первом же толчке.
Им и стало известие о крахе американской банковской системы. Многие коммерческие банки тут же ринулись в Банк Англии за своими резервами, в результате чего начался неконтролируемый отток золота. Невзирая на все предпринимаемые меры, напряжение продолжало нарастать. Из обращения стали пропадать банкноты Банка Англии и золотые монеты. К октябрю о своем банкротстве объявил один из крупнейших Ливерпульских банков, кризис стал распространяться по Шотландии. Из-за усиливавшейся день ото дня паники люди перестали пользоваться банкнотами какого-либо банка, требуя при выдаче их сбережений исключительно золото. Паники удалось избежать лишь благодаря отправке в шотландский Глазго специального груза с золотыми монетами.
Правительство страны, пытаясь любым способом снизить напряжение и избежать трагических последствий, 12 ноября принимает решение к выпуску Банком Англии банкнот выше установленного 1844 году лимита. Результат был вполне ожидаемым: несмотря на растущее давление на банки, напряжение стало постепенно ослабевать.
В последние месяцы этого нестабильного года ситуацию стала ухудшаться и на континенте. Несмотря на то, что Германия в то время еще не была единой страной, кризис все же ударил по многим ее городам, в том числе по Гамбургу, который с политической точки зрения представлял собой отдельную страну. Как только там стали известны масштабы произошедшего в Америке и Англии, рынок тут же оказался завален векселями, выданными неплатежеспособными фирмами.
Большинство из них увязли в долгах еще с Крымской войны. Во время блокады России Англией и Францией многие банки начали вкладывать свои средства в скандинавских купцов, наживавшихся на торговле со своим восточным соседом. Большинство таких купцов ввиду своей деятельности не могли в срочном порядке погасить свои долги перед Гамбургом. Спасением Германии от кризиса, за несколько месяцев снизившего уровень промышленности в разы, стал «серебряный» поезд из Австрии. Конечно, этого было мало. Но, в итоге, обанкротившиеся фирмы были вынуждены уйти из бизнеса, а остальные «затянуть пояса». К лету 1858 года ситуация пришла в норму.
Во Франции кризис того времени в первую очередь ассоциируется с обвалом на биржах, переживавших до этого бум крупных акционерных компаний. Осенью 57-го, синхронно с событиями в Соединенных Штатах и Великобритании, во Франции произошел обвал курсов. Акции одного из крупнейших национальных банков, «Креди мобилье» уже к ноябрю снизились в стоимости на 60%. Обесценились и акции большинства железнодорожных компаний.
Благополучно пережив кризис 1857-1858гг, капитализм перешел в новую эру своего развития. Наибольший подъем произошел в Америке после Гражданской войны, в России - после реформ Александра II, в Германии - после объединения в 1871 году. Такой бурный рост, конечно, прерывался незначительными кризисами, зачастую обладавшими многими схожими чертами с описанным выше, но в итоге к переломному 1914 году наш мир выглядел совсем иным, нежели 50 лет назад.
