Файл для сімейного бюджету excel. Ключові шаблони для ведення бюджету в Excel

Для того, щоб браузер, який ви використовуєте, обмеження функціонування цього веб-сайту. Для того, щоб отримати велику освіту, я маю recommend, що ви натискаєте на up-to-date fully supported web browser. in error, please contact us .



Чи керуєте ви фінансами вашої компанії чи вашими домашніми фінансами, створення бюджету – важливий перший крок. Наявність бюджету необхідно, щоб відстежувати поточні витрати, визначати, в яких областях можна скоротити витрати, а також приймати рішення про те, на які цілі витрачати кошти.

Хоча створення бюджету може здаватися складним процесом, використання шаблону бюджету може допомогти зробити процес менш застрашливим. Як вибрати відповідний для ваших цілей шаблон з величезної кількості існуючих? Ми переглянули найкращі шаблони в Excel і розповіли про них у цій статті, щоб ви могли вибрати ті, які найкраще підходять вам. Крім того, ми пропонуємо докладний опистого, як використовувати шаблон персонального бюджету на місяць в Excel і Smartsheet.

Як вибрати правильний шаблон бюджету

Шаблон бюджету може бути дуже складним або дуже простим: все залежить від ваших цілей. Це може бути створення бюджету для проекту на роботі, відстеження домашніх витрат або планування майбутньої події, наприклад, весілля, або все вищеперелічене разом. У будь-якому випадку, важливо вибрати відповідний шаблон для керування бюджетом. Ми пропонуємо вам опис різних типів шаблонів та розповімо, у яких випадках їх варто використовувати.

Бюджет навчального клубу

Зазвичай навчальні клуби для досягнення своїх щорічних цілей проводять заходи щодо збору коштів або отримують спонсорську допомогу. Наявність бюджету навчального клубу є важливою для управління операціями та стратегіями клубу, а також для створення архіву цілей на кожен рік. Даний шаблон бюджету навчального клубу допоможе вам швидко відстежувати та керувати доходами та витратами клубу, а також порівнювати загальний бюджет та поточний баланс.

 Завантажити бюджет навчального клубу

Бізнес-бюджет

Незалежно від розміру вашого бізнесу, наявність бізнес-бюджету є ключовою для зростання вашої компанії. Бізнес-бюджет допоможе вам приймати стратегічні рішення про потенційні напрямки зростання, скорочення витрат та загальне здоров'я вашої компанії. Даний шаблон бізнес-бюджету відмінно підходить для постачальників послуг та компаній, що виробляють та збувають товар.

 Завантажити шаблон бізнес-бюджету

Бюджет студента СНУ

Будь-якому студенту-початківцю необхідно якомога раніше створити свій студентський бюджет. Хоча сума коштів, необхідних для навчання у ВНУ, може бути значних розмірів, шаблон студента ВНУ допоможе визначити, скільки грошей потрібно на поточні витрати, скільки потрібно заощадити і яким чином втілити це в життя. У цьому шаблоні студента ви знайдете таблицю для даних про доходи та витрати поквартально, і ще одну таблицю для попередньої оцінки щомісячних шкільних витрат.

 Завантажити шаблон бюджету студента ВНУ

Бюджет відділу

Бюджет відділу корисний визначення потенційних витрат відділу на найближчий фінансовий рік. Даний шаблон бюджету відділу допоможе порівнювати відсоткові зміни бюджетних показників для кожного року.

 Завантажити шаблон бюджету відділу

Шаблон бюджету виходу на пенсію

Коли ви плануєте вихід на пенсію, необхідно якомога раніше створити план дій. Чи знаєте ви, скільки становитимуть ваші щоденні витрати? Які будуть джерела доходу? Використовуючи шаблон раннього виходу на пенсію, ви зможете краще визначити, скільки вам потрібно відкладати на пенсію. Даний шаблон включає дві сторінки: одна сторінка для оцінки ваших пенсійних доходів і витрат на тиждень, два тижні, місяць, квартал і рік, а друга – для перегляду попереднього бюджету з урахуванням інфляції.

 Завантажити шаблон бюджету виходу на пенсію

Шаблон сімейного бюджету за місяцями

Сім'ї, які серйозно ставляться до свого фінансового майбутнього, оцінять цей шаблон планування сімейного бюджету. Чи відкладаються гроші на покупку автомобіля чи будинку для всієї сім'ї чи на оплату вищої освітидітям, шаблон сімейного бюджету допоможе створити ваш сімейний річний бюджет та сприятиме досягненню ваших цілей. Даний шаблон сімейного бюджету включає всі статті сімейних доходів і витрат за місяцями, а також зведення всіх даних на поточний момент для кожної категорії.

 Завантажити шаблон сімейного бюджету

Шаблон детального персонального бюджету на місяць

Шаблон докладного персонального бюджету на місяць схожий на шаблон бюджету з нульовою базою, тому що в його основі лежить той самий метод ведення бюджету - кожен рубль доходу йде на покриття видатків, у результаті має місце нульовий баланс. Проте відмінність докладного персонального бюджету в тому, що за його допомогою можна вести бюджет на кожні два тижні, а не на місяць. Таким чином, скорочується можливість виходу за рамки бюджету на платіжний період та початку наступного періоду з мінусовим балансом. У шаблоні детального персонального бюджету ви зможете вказати всі ваші доходи та витрати на першій сторінці та відстежувати транзакції на наступних сторінках.

Бюджет святкових покупок

Свята – не найлегший час. Щоб переконатися, що ви не забули купити подарунок для вашої улюбленої тітки, заповніть бюджет святкових покупок заздалегідь. Скористайтеся цим шаблоном бюджету святкових покупок, щоб скласти список подарунків, які ви хочете придбати, відзначте, кому ви хочете їх подарувати, яка їх вартість, як вони будуть упаковані, а також вкажіть, чи збираєтесь ви доставити їх особисто або надіслати поштою. У цьому шаблоні ви знайдете зручну панель моніторингу, що надає можливість швидкого перегляду грошових коштів у вашому бюджеті святкових покупок.

 Завантажити шаблон бюджету святкових покупок

Бюджет ремонту будинку

Якщо ви плануєте побудувати новий будинок або просто оновити щось у вже збудованому, бюджет будівельних робіт у будинку знадобиться вам для планування необхідних витрат, бажаних покращень та екстрених ремонтних робіт. Переконайтеся, що ваші будівельні або ремонтні роботи виконуються вчасно і не виходять за межі бюджету за допомогою шаблону ремонту будинку. Відстежуйте матеріали та роботу для кожного окремого елемента, порівнюйте їх із бюджетом, а також будьте в курсі поточного балансу бюджету.

 Завантажити шаблон бюджету будівельних робіт у будинку

Бюджет домашніх витрат

Цей шаблон схожий на планування сімейного бюджету – з його допомогою також можна відслідковувати доходи та витрати для всієї вашої родини. Різниця полягає в тому, що в цьому шаблоні для кожного місяця відведено окрему сторінку, у той час як у шаблоні сімейного бюджету на одній сторінці міститься цілий рік. Даний шаблон домашніх витрат надає детальніший перегляд даних для кожного місяця.

 Завантажити шаблон бюджету домашніх витрат

Засіб управління бюджетом

За допомогою шаблону засобу управління бюджетом ви можете відстежувати витрати та керувати вашим бюджетом у єдиному місці. Шаблон включає річний бюджет, бюджет для одного місяця і журнал історії транзакцій. Даний шаблон є повноцінним рішенням для управління бюджетом. Ви можете записувати всі транзакції, а також відстежувати витрати за весь рік або за місяць.

 Завантажити шаблон керування коштами

Персональний бюджет

Персональний бюджет допоможе вам відстежувати та керувати вашими доходами, витратами та заощадженнями, щоб ви могли рухатися до досягнення ваших фінансових цілей. Неважливо, складаєте ви перший бюджет з нуля або оновлюєте вже існуючий, використання шаблону персонального бюджету допоможе вам швидко отримати візуальне уявлення про стан ваших фінансів. У цьому шаблоні персонального бюджету ви можете вказувати ваш доход, заплановані заощадження та витрати на одній сторінці, та переглядати панель моніторингу для отримання загальних відомостейпро стан бюджету на другій сторінці.

 Завантажити шаблон персонального бюджету

Бюджет проекту

Ключовим фактором управління успішними проектами є створення точного бюджету проекту та його відстеження. Це може бути непростим завданням, оскільки охоплення проекту та графіки постійно змінюються. Використання цього шаблону допоможе вам контролювати бюджет вашого проекту. Ви можете відстежувати матеріали, роботу та фіксовані вартості для кожного проектного завдання, а також виконувати моніторинг різниці між фактичними та запланованими у бюджеті сумами.

 Завантажити шаблон проекту бюджету

Простий бюджет

Якщо ви тільки створюєте ваш перший бюджет, вам знадобиться шаблон простого бюджету. Цей шаблон дає можливість перерахувати всі витрати і доходи і переглянути підсумкові суми для кожної категорії, а панель моніторингу допоможе візуально представити частину доходу, яка йде на погашення витрат, і вільний дохід, що залишився.

 Завантажити шаблон простого бюджету

Бюджет весільного торжества

Планування дня вашого весілля може зайняти багато часу, сил та коштів. Створення бюджету ще до початку планування весільної урочистості дозволить вам встановити початкову суму коштів, які ви можете витратити. Скориставшись шаблоном бюджету весільної урочистості, ви не тільки зможете визначити, скільки грошей вам треба відкласти, а й виявити незаплановані витрати. Цей шаблон містить засіб попередньої оцінки суми, яку потрібно витратити, для кожної категорії. Потім, у міру планування заходу, ви зможете додавати суми фактично витрачених коштів на відстеження розбіжності бюджету.

 Завантажити шаблон бюджету весілля

Щотижневий бюджет

Планувальник щотижневого бюджету буде корисним для відстеження ваших доходів та витрат на тиждень або два тижні. Цей шаблон ґрунтується на шаблоні сімейного бюджету і включає додаткові стовпці для кожного тижня. За його допомогою ви отримаєте докладне уявлення про ваш бюджет.

 Завантажити шаблон щотижневого бюджету

Таблиця бюджету з нульовою базою

Шаблон бюджету з нульовою базою є бюджетом для одного місяця, де різниця між вашим місячним доходом і витратами повинна дорівнювати нулю. В основі цього методу ведення бюджету лежить ідея про те, що кожен рубль вашого доходу йде в якийсь розділ вашого бюджету, і ви знаєте, куди йдуть ваші гроші. Цей шаблон включає два розділи: в одному розташовується список всіх джерел вашого доходу, а в іншому - всі ваші витрати. Як тільки обидва розділи будуть заповнені, ви зможете побачити, чи різниця дорівнює нулю, і відредагувати бюджет відповідним чином.

 Завантажити шаблон бюджету з нульовою базою

Важливість персонального бюджету

Наявність персонального бюджету важлива не тільки для вашого фінансового добробуту та спокою, але й для досягнення ваших короткострокових та довгострокових цілей. Управління бюджетом за допомогою шаблону персонального бюджету допоможе вам не збитися з наміченого шляху.

Щоб розпочати роботу з персональним бюджетом, виконайте такі дії:

• Визначте ваші цілі.Створіть список ваших короткострокових та довгострокових фінансових цілей. Вирішіть, які цілі є для вас пріоритетнішими, яким чином ви плануєте досягти їх, а також визначте часові рамки для їх досягнення. Досягнення короткострокових цілей має займати не більше року і включати такі елементи, як, наприклад, виплата боргів за кредитними картками. Досягнення довгострокових цілей може займати кілька років і включати такі цілі, як, наприклад, створення накопичень для оплати вищої освіти ваших дітей або пенсійних накопичень.
• Слідкуйте за вашими витратами.Щоб зробити точну оцінку того, скільки коштів ви повинні відводити на покриття тих чи інших витрат вашого персонального бюджету, вам знадобиться, скільки ви витрачаєте коштів за кожною категорією. Перегляньте ваші банківські виписки за останні 3-4 місяці, щоб дізнатися, які основні статті ваших витрат. Звичайно, ви завжди можете змінити суму бюджету для кожної категорії витрат, але підхід, який ми пропонуємо, надасть вам базові показники, від яких ви зможете відштовхнути.
• Налаштуйте ваш бюджет.Використовуйте шаблон персонального бюджету, щоб розпочати роботу, а потім індивідуалізуйте його, виходячи з ваших вимог. Крім того, зверніть увагу, що витрати будуть різними від місяця до місяця, тому не забувайте періодично перевіряти ваш бюджет та оновлювати його у міру зміни обставин.

Початок роботи з шаблоном персонального бюджету Excel

Після того, як ви створили список ваших цілей і почали відслідковувати витрати, створіть поточний бюджет, використовуючи шаблон персонального бюджету.

Відкрийте шаблон персонального бюджету, додайте відомості про ваш доход, заплановані заощадження та суми витрат для кожного місяця. Цей шаблон складається з двох сторінок: панель моніторингу та бюджет.

На сторінці бюджету ви знайдете три розділи: дохід, заощадження та витрати. Категорія доходів включають такі джерела доходу:

• Заробітня плата
• Відсотковий дохід
• Дивіденди
• Відшкодування
• Бізнес
• Пенсія
• інше

У наступному розділі можна вказати заплановані заощадження. Цей розділ може включати короткострокові або довгострокові цілі, які ви визначили раніше. Розділ містить такі категорії, які можна змінити:

• Фонд на випадок непередбачених обставин
• Переказ на ощадний рахунок
• Пенсія
• Інвестиції
• Освіта
• інше

Останній розділ сторінки персонального бюджету містить витрати. Тут ви знайдете різні категорії та пов'язані з ними підкатегорії. Основні категорії витрат включають:

• Будинок (домашні витрати)
• Транспорт
• Щоденні витрати
• Розваги
• Здоров'я
• Відпустка

Як тільки ви введете значення для кожної категорії доходів, заощаджень та витрат, ви побачите, що підсумкова сума для кожного місяця автоматично вираховується та відображається у нижній частині кожного стовпця. Крім того, підсумкові суми вираховуються в кінці кожного рядка і є даними на поточний момент для кожного елемента бюджету, категорії та розділу.

На іншій сторінці ви знайдете панель моніторингу для бюджету. Панель моніторингу допоможе вам отримати візуальне уявлення про стан та здоров'я вашого бюджету, а також автоматично оновлюватиметься при внесенні змін до таблиці бюджету. Панель моніторингу, включена до шаблону персонального бюджету, складається з 4-х частин:

• Короткий звіт про можливі джерела заощаджень.Це коротке зведення допоможе вирахувати ваші потенційні заощадження для кожного місяця, після того, як ви досягнете поточних цілей із заощадження коштів. Сума потенційних заощаджень обчислюється внаслідок віднімання сум загальних заощаджень та загальних витрат із суми загального доходу.

• Діаграма співвідношення доходів та витрат.Ця діаграма дає можливість швидкого візуального перегляду різниці між вашими загальними доходами та витратами для кожного місяця, що допоможе вам оцінити здоров'я вашого бюджету.

• Кругова діаграма співвідношення між доходами, витратами та заощадженнями.Ця діаграма демонструє, яку частину вашого бюджету займають доходи, витрати та заощадження.

Використання шаблону персонального бюджету на Smartsheet

Smartsheet є надійним інструментом на основі електронних таблиць для спільної роботи та співпраці. Наперед відформатований шаблон персонального бюджету спрощує створення бюджету, здійснення перевірок здоров'я бюджету та покращення звітності. У цьому шаблоні ви можете вказати свій бюджет на місяць, а потім відстежувати фактичні витрати. За допомогою наявних формул ви зможете працювати з річними загальними витратами, запланованими річними витратами та їх різницею. Ці дані будуть автоматично обчислюватися в міру зміни даних таблиці. Потужні функції Smartsheet для спільної роботи дозволяють вам прикріплювати вкладення, налаштовувати нагадування та надавати доступ до бюджету заінтересованим особам.

Ось яким чином можна використовувати шаблон персонального бюджету Smartsheet:

1. Виберіть шаблон персонального бюджету

1. Перейдіть на сайт і виконайте вхід до вашого облікового запису (або скористайтеся безкоштовною 30-денною пробною версією).
2. Перейдіть у вкладку "Домашня", натисніть "Створити" і виберіть "Перегляд шаблонів".
3. Введіть слово "Бюджет" у полі "Пошук шаблонів" та натисніть на іконку у вигляді збільшувального скла.
4. Відобразиться список шаблонів. Для нашого прикладу ми скористаємося шаблоном "Планування сімейного бюджету на місяці". Натисніть на синю кнопку "Використовувати шаблон" у верхньому правому кутку.
5. Назвіть шаблон, виберіть, куди його зберегти, і натисніть кнопку "ОК".

2. Введіть дані для вашого бюджету

Відкриється заздалегідь відформатований шаблон, що містить контент для зразка, а також готові розділи, категорії та підкатегорії. У Smartsheet ви можете легко додавати або видаляти рядки, залежно від даних вашого бюджету.

Просто клацніть правою кнопкою миші по рядку і виберіть "Вставити вище" або "Вставити нижче", щоб додати рядок, або "Видалити", щоб видалити рядок.

1. Оновіть назви розділів та підрозділів в основному стовпці відповідно до ваших даних.

*Зверніть увагу, що розділ "Збереження та накопичення" в цьому шаблоні включається до розділу "Витрати". Ви можете перенести цей розділ у більш відповідне вам місце, обравши потрібні рядки, клацнувши правою кнопкою миші по ним і обравши "Вирізати". Потім клацніть правою кнопкою миші по рядку, куди ви хочете вставити вибрані рядки, та натисніть "Вставити".

1. Введіть дані ваших доходів, заощаджень та витрат для відповідних категорій вашого бюджету у стовпці Місячний бюджет. Зверніть увагу, що ієрархія вже була наперед налаштована для вас, а формули автоматично вираховуватимуть підсумкові значення для категорій на підставі даних, зазначених у підрозділах.
2. У лівій частині кожного рядка можна прикріплювати файли безпосередньо до елементів бюджету (ідеально підходить для прикріплення банківських виписок, податкових документів тощо).
3. Додайте важливі деталі у стовпці "Коментарі", наприклад, відомості про рахунки або посилання на певні рахунки.

3. Поновлюйте фактичні дані місячного бюджету

1. Вводьте фактичні суми у рублях для кожного з елементів бюджету протягом відповідного місяця. Ви можете налаштувати отримання нагадувань, відкривши вкладку "Оповідання" в нижній частині сторінки та вибравши "Нове нагадування". Додаткову інформацію .

1. Ви можете надати доступ до вашого бюджету заінтересованим особам. Це допоможе не тільки тримати в курсі інших про стан бюджету, а й збільшить звітність з вашого боку. Щоб надати доступ, відкрийте вкладку "Спільний доступ" у нижній частині сторінки. Додати адреси електронної поштикористувачів, яким ви хочете відкрити доступ, додайте повідомлення та натисніть на синю кнопку "Надати доступ до таблиці" в нижньому правому куті діалогового вікна.

Знайдіть найкращий шаблон персонального бюджету

Бюджет це ваша фінансова основа. Він чітко описує ваші доходи, витрати та заплановані заощадження. Відповідний шаблон бюджету допоможе почати рух у бік поставлених фінансових цілей та повного контролю над вашими грошима. За допомогою заздалегідь відформатованого шаблону ви можете повторно використовувати ту саму основу бюджету для наступного року, що спростить процес ведення бюджету і створить журнал бюджетів.

Дізнайтеся, як легко використовувати шаблон персонального бюджету. Спробуйте безкоштовну 30-денну версію SmartSheet.

Особливість обліку своїх витрат у тому, що це процес розтягнутий у часі, і результати цього процесу помітні не відразу. Але короткостроковість очікувань змушує більшість людей кидати свою домашню бухгалтерію вже за кілька тижнів. Людина не вбачає своєї вигоди від щоденного обліку своїх витрат. Спочатку, коли ентузіазм ще живий, людина виконує всі необхідні дії, а коли ентузіазм вичерпується, «робота» виконується за інерцією. Необхідно пам'ятати, що користь від сімейної бухгалтерії є... просто ви її поки що не відчули. Якщо не здаєтеся, то за пару місяців ви отримаєте відчутні результати, які дозволять вам заощадити на витратах і зроблять ваші фінансові цілі більш реальними.

Ви раніше вели домашню бухгалтерію?

Яку користь принесе ведення домашньої бухгалтерії?

1. Знаючи свої щомісячні витрати, Ви можете скоротити непотрібні витрати та заощадити з часом значну суму. Цієї суми може вистачити на покупку якоїсь корисної речі (телефон, велосипед, костюм).

Багато хто навіть не здогадується, що саме з'їдає значну частину їхнього бюджету. Після місячного очікування та першого звіту деякі люди хапаються за голову, коли бачать справжню картину своїх витрат. Наприклад, безневинні посиденьки з друзями або відвідування місць громадського харчування можуть витягувати з вашого гаманця значні суми. Деякі жінки можуть сильно замислитися, якщо дізнаються, яка сума йде щомісяця на косметику. Окремо можна відзначити роботу «грошового пилососу» – супермаркету. Він стимулює здійснення марних покупок. Нам властиво вірити, що ми витрачаємо менше, ніж насправді. Але факти (звіти) повернуть вас насправді і, можливо, змусять щось змінити на краще.

2. Маючи інформацію про всі джерела доходу, можна збільшити свій дохід у рази.

Наприклад, у вас є кілька джерел прибутку. Маючи повний звіт за кілька місяців, можна простежити динаміку зміни кожного джерела та знайти найперспективніший. Відмовившись від "слабких" джерел, ви отримаєте час на розвиток перспективних.

Як скласти домашній бюджет?

Сімейний бюджет можна порівняти з бюджетом компанії, тому очікувані витрати та доходи необхідно розбити на окремі групи. Але спершу слід проаналізувати витрати за минулий місяць.

Якщо ви ведете домашню бухгалтерію, за основу можна взяти звіт про витрати за минулий місяць. Аналізуючи інформацію, ви можете зробити висновок, що не всі покупки були потрібними. Найчастіше люди після зарплати витрачають значні суми на розваги та марні дрібнички. Ось тому слід вести докладний облік всіх покупок. Для кожного можна скласти цілий перелік товарів, без яких можна спокійно обійтися. Дуже рідко може спланувати сімейний бюджет без аналізу минулих витрат.

Як правильно витрачати гроші?У людей різні доходи і, отже, витрати теж можуть суттєво відрізнятись – пріоритети, життєві обставини та можливості у всіх різні.

Після аналізу своїх покупок, потрібно помістити кожну одну з чотирьох груп: перша необхідність, потрібні витрати, бажані покупки і непотрібне. Тепер для планування екстреного варіанту домашнього бюджету достатньо виключити з видатків дві останні групи – бажане та непотрібне. Якщо зарплата дозволяє, то можете скласти ще один бюджет, де буде враховано і третю групу – бажані покупки. Четверту групу витрат (непотрібне) краще взагалі виключити із плану, а замість непотрібних витрат краще зайнятися накопиченнями.

Приклади витрат із першої групи (перша необхідність):

• Квартплата
• Продукти харчування
• Ліки
• Кредит
• Транспорт та/або автомобіль

Витрати категорії «потрібне»:

• Інтернет
• Засоби гігієни
• Спортзал

Бажане:

• Ноутбук
• Нове взуття
• Новий телефон
• Путівка на відпочинок

Непотрібне:

• Кафе та ресторани
• Лотерея
• Шкідливі продукти харчування
• Шкідливі звички (алкоголь, сигарети)

Продукти харчування – це значної частини сімейних витрат. Багато сімей витрачають на продукти від 25% до 60% свого доходу. Саме тому потрібно придивитися до цієї категорії витрат уважніше. Бажано вести докладний список витрат, наприклад, враховувати окремо витрати на ковбасні, молочні та кондитерські вироби, овочі, консерви тощо. Згодом ви зможете визначити найвитратнішу категорію продуктів харчування, і спробувати заощадити на цьому.

Читайте також:

У цьому огляді ми наводимо результати тестування п'яти програм для ведення домашньої бухгалтерії. Всі ці програми працюють на базі Windows. Кожна програма була встановлена ​​на комп'ютер і протестована за декількома параметрами.

Як правильно заощаджувати на продуктах? По-перше, слід вивчити всі акції, що відбуваються у вашому супермаркеті. Також слід визначити, який із «дешевих» продуктів вам справді необхідний. По-друге, можна закуповуватися про запас. Наприклад, консерви, крупи та макарони мають тривалий термін зберігання, і якщо ви придбаєте ці продукти у великій кількості зі знижкою, то середня ціна на такий товар буде нижчою. По-третє, намагайтеся не купувати непотрібні продукти – торти та фастфуд. Вони не принесуть вам жодної користі, зате грошей на ці «задоволення» можна витратити чимало. Пам'ятайте, що навіть скромний обід у кафе обійдеться набагато дорожче за «домашню» їжу. Краще взяти на роботу обід з дому, ніж обідати в їдальні або ресторані.

Таблиця Excel для домашнього бюджету

Домашні бухгалтери-початківці можуть використовувати для обліку витрат і доходів звичайну таблицю Excel - це просто і безкоштовно. Табличний процесор не дасть вам повний фінансової картини, зате ви отримаєте безцінний досвід, який потім стане в нагоді для обліку фінансів у програмах або веб-сервісах.

Просту таблицю Excel для домашньої бухгалтерії можна завантажити. Повна добірка таблиць Excel доступна за цим посиланням. У добірці є різні таблиці, які допоможуть вам не тільки враховувати поточні витрати і доходи, але і планувати бюджет сім'ї на кілька місяців вперед.

Розберемо найпростішу таблицю home-buh.xls. Тут присутній поки що один листок «Липень». Ви можете додати нові аркуші за місяцями: «Серпень», «Вересень» тощо. Кожен новий аркуш може скопіювати вміст аркуша «Липень» (він буде шаблоном). У нашому прикладі все дуже просто – є два розділи «Доходи» та «Витрати». Вносячи дані в ці розділи, ви формуєте поле «Разом» і звіти. Ви можете додавати нові поля (категорії) у зазначені розділи – звіт та поле «Разом» буде автоматично оновлюватися.

Читайте також:

Цей огляд створено для того, щоб допомогти вам вибрати програму для ведення сімейного бюджету. Ми протестували найпопулярніші windows-програми, призначені для фінансового контролю. Головний акцент огляду – це врахування витрат та доходів саме у масштабах сім'ї.

Навіть такий примітивний звіт може вказати вам на дірки у сімейному бюджеті. Якщо якась категорія видатків з'їдає значну частину бюджету, її необхідно переглянути. Робиться це просто – потрібно розбити цю категорію на окремі підкатегорії та вести облік витрат детальніше. Наприклад, така стаття витрат, як «Продукти харчування», досить велика. Тут враховуються і ковбасні вироби, фрукти, випічка.

• Готові страви
• Ковбасні вироби
• Кондитерські вироби
• Цукерки
• Морозиво
• Овочі
• Фрукти
• Хлібобулочні вироби

Після такого поділу слід слідкувати за кожною підкатегорією. Наприклад, ви з часом виявите, що витрати на ковбасні вироби невиправдано завищені. І тут слід постаратися зменшити цю статтю витрати. Для цього слід взагалі відмовитися від ковбаси або замінити її дешевшим аналогом – м'ясом курки.

На просторах інтернету можна знайти чимало програм та сервісів, які дозволяють вести домашню бухгалтерію. Також набирають популярності мобільні програми, за допомогою яких можна налагодити повноцінний облік особистих фінансів. У цьому огляді ми розглянемо кілька популярних рішень у цій галузі.

Економіка - облік особистих фінансів

– це проста програма із доброзичливим інтерфейсом. Завдяки своїй простоті, економка доступна широкому колу користувачів - від новачків до профі. У лівій частині вікна розташоване головне меню: Витрати, Доходи, Борги... Якщо зайти будь-який розділ, можна побачити, що дані зберігаються в таблицях. Кожну таблицю можна сортувати окремим полем. Для цього потрібно натиснути на заголовок поля. Наприклад, ви ходите відсортувати витрати за сумою - тоді натискайте стовпець "Сума", а якщо вам необхідно подивитися хронологію витрат, то натискайте заголовок "Дата".

Окрім обліку видаткових та прибуткових операцій у програмі доступні такі функції: облік боргів (мені мушу, я маю), кредитів (з історією погашення), система рахунків користувача (з вибором базової валюти), а також система довідників (категорії витрат та доходів). Також у програмі є таблиця зі щомісячними нагадуваннями про важливі події (квартплата, виплата кредиту). Звіти можна переглянути в окремому розділі. Тут користувач зможе вибрати тип звіту, користувача та тимчасовий інтервал. У поточній версії Економки є 17 звітів – такої кількості вистачить для аналізу вашого сімейного бюджету.

Висновок. Непогана програма з розвиненим функціоналом та зрозумілим інтерфейсом. Ідеальний варіант для початківців «домашніх бухгалтерів» – тут все просто та наочно. Працює під Windows, має малий розмір, можна носити із собою на флешці.

Дребеденьги

Дребеденьги – це інтернет-сервіс для ведення домашньої бухгалтерії. Перевага такого сервісу очевидна – доступ до системи можливий з будь-якого пристрою та з будь-якого місця, де є інтернет. Мобільна версія сайту непогано виглядає навіть на дешевих смартфонах з невеликою роздільною здатністю екрану.

Особливу увагу тут приділено плануванню сімейного бюджету. У системі передбачено для цього спеціальний розділ, де користувачі можуть запланувати свої витрати та доходи. Ця функція дозволить зазирнути у ваше фінансове майбутнє – ви можете дізнатися, скільки грошей накопичиться через місяць або рік. Дуже зручно планувати накопичення для майбутніх покупок. План можна скласти не тільки по кожному члену сім'ї, а й на всіх одразу. Якщо система визначить відхилення від запланованого, вона автоматично повідомить про це і покаже величину відхилення.

Сервіс дозволяє об'єднувати різні облікові записи в єдиний сегмент. Це дуже зручно, якщо ви ведете сімейну бухгалтерію (у кожного члена свій обліковий запис). У цьому випадку користувачів об'єднують спільний бюджет та статистика. Розробники системи «Дребеденьгі» пропонують скористатися програмами для iPhone та Android-пристроїв з метою ведення витрат в офлайн-режимі, з подальшою синхронізацією даних з основним сервісом. Також створено програми для Windows (у тому числі Windows Phone).

Висновок. Веб-сервіс «Дрібеньеньги» призначений для любителів хмарних технологій. Головна перевага системи – це доступ з будь-якого пристрою та в будь-якому місці (де є інтернет). Функціонал непоганий - його вистачить для ведення домашньої бухгалтерії.

Personal Finances

Програма Personal Finances – це потужний та зручний інструмент для ведення сімейної бухгалтерії. Завдяки виразному і яскравому інтерфейсу, користувач швидко порозуміється з цією програмою. Головний принцип програми: менше дій – більше результатів. Використовуючи функцію планування бюджету, ви зможете залишатися у межах своїх поточних фінансових можливостей.

Програма може працювати не лише на комп'ютері під Windows, а й на смартфонах та планшетах (Android, iOS). Будь-який член сім'ї може вести таблицю витрат окремо. Звіти дозволять визначити, хто найбільше заробляє і витрачає. Функція захисту особистих записів запобігає несанкціонованому редагуванню, а також допоможе приховувати деякі витрати або доходи від інших користувачів.

Для швидкого введення інформації передбачено автопідстановку слів за першими літерами. Також є можливість скасувати попередні дії користувача, наприклад скасування видалення запису з бази даних.

Головні функції програми: робота з кількома користувачами, швидкий облік особистих фінансів, мультивалютність, планувальник завдань, кредити та борги, планування бюджету.

Висновок. Хороший варіант для сучасних «домашніх бухгалтерів». Якщо вас не лякає багато функцій, і ви хочете дуже детально вивчати свої фінанси, то Personal Finances – це ваш інструмент. Хороший інтерфейс і безліч звітів задовольнять запити найвимогливіших користувачів.

Ця досить відома на просторах рунета програма. Перерахуємо головні переваги «Домашньої бухгалтерії»: простота (не потрібно додаткових знань), користь (усвідомлення свого становища допоможе досягти фінансових цілей), вигода (аналіз доходів і витрат допоможе набути фінансової стабільності), безпека (захист даних паролем і резервування бази).

Програма здатна вести облік фінансів у масштабах усієї сім'ї. Кожен член сім'ї може завести собі аккаунт та вносити доходи та витрати окремо від інших. Облік кредитів та боргів допоможе стабілізувати ваше фінансове становище. Як базову валюту можна вибрати будь-яку світову валюту (долар, євро, рублі, гривні тощо). Витрати та доходи можна синхронізувати з різними пристроями – планшетами, смартфонами, ПК (є версія для iOS та Android).

Система звітів має закінчений та продуманий вигляд. Отримати звіт про стан рахунків або про витрати можна за кілька секунд. Домашня бухгалтерія дасть вам можливість проаналізувати доходи та витрати, також ви зможете на основі звітів скласти правильний фінансовий план.

Функція імпорту та експорту даних суттєво скоротить час введення даних у програму. Імпортуйте у програму банківські виписки та дані з інших баз. Якщо потрібно передати комусь дані із програми, то для цього передбачено експорт інформації.

Висновок. Домашня бухгалтерія Keepsoft – це доступний інструмент із непоганим функціоналом. Наявність мобільної версії робить програму мультиплатформною. Якщо вас не лякають складні інтерфейси, то ви напевно потоваришуйте з цією програмою.

MoneyTracker

MoneyTracker – ще одна відома програма для ведення сімейної бухгалтерії. Тут є весь необхідний набір коштів для контролю особистих фінансів – облік витрат/доходів, боргів, кредитів, потужна система звітів, календар та багато іншого.

У програмі є цікава деталь – інформаційне вікно. Це область екрана, вміст якої можна настроїти самостійно. Тут можна відображати окремі блоки, наприклад, нагадування, курс валют, поточний стан бюджету. За рахунок інформаційного вікна наочність програми значно зростає. Така "фішка" сподобається любителям віджетів. Модуль "Календар" можна використовувати для планування важливих подій. Тут легко налаштувати нагадування про будь-яку подію.

Слід згадати, що програма MoneyTracker може працювати в локальної мережі. Тобто, база буде одна, а користувачів (програм) кілька. Така функція буде затребувана у таких сім'ях, де використовують відразу кілька комп'ютерів, наприклад, у сина стаціонарний ПК, у глави сімейства ноутбук, а у дружини планшет. Всі ці пристрої можна прив'язати до однієї бази і кожному члену сім'ї буде комфортно вносити витрати і доходи в єдину базу програми MoneyTracker.

Дребеденьги

А вам доводилося болісно згадувати «Ну куди поділися ці сто (п'ятсот, тясяча) рублів?!»

Можливо, після цього ви вирішували записувати всі витрати, а можливо навіть і починали це робити. І невдовзі ви це покинули. Не варто звинувачувати у цьому себе. Може бути, просто у Вас не було зручного інструменту?

У мене є проста та наочна Excel-таблиця, яка не тільки враховує доходи та витрати, але з урахуванням очікуваних витрат та надходжень планує не дуже складний бюджет, наприклад: особисті доходи, сімейний бюджет, бюджет малого бізнесу. Подивіться, може вона вам теж підійде.

Створювалася на вирішення лише насущних завдань
Не містить зайвого та ускладнюючого

Я робив цю таблицю поступово для своїх особистих потреб. Просто виникла потреба вести облік сімейних доходів та витрат. Потім стало зрозуміло, що з звичайної людської забудькуватості в повному обсязі суми вносяться своєчасно і треба періодично все впорядковувати за датою. Потім виникла потреба планувати майбутні надходження та витрати.

У новій версії додана можливість вести облік за декільком рахункамта групувати доходи та витрати за статтями.

Я не ставив питання: а що буде, якщо мені доведеться вести облік у трьох валютах, як їх конвертувати, за яким курсом, і як вести історію курсів валют. І іншими питаннями із серії «а що буде, якщо раптом?» я теж не задавався.

Тому вийшла проста та зручна таблиця. Я користуюсь нею з 2008 року. Зараз я веду облік усіх своїх доходів та витрат, включаючи надходження та платежі на розрахунковому рахунку свого ІП у банку.

Просто, компактно, наочно

Ця Excel-таблиця дає можливість вести облік доходів та витрат просто, компактно та наочно. Плюс дозволяє планувати та аналізувати доходи та витрати.

• Просто- Вводимо числа в колонки. Прихід із плюсом, витрата з мінусом. Решту розрахунків робить таблиця.
• Компактно— Усі доходи та витрати за місяць в одному місці, на одному аркуші.
• Наочно— Графіки вхідних та вихідних залишків та оборотів, приходу, витрати та сумарних оборотів за статтями.
• Дає почуття впевненості— запроваджуємо заплановані доходи та витрати і бачимо як складатиметься ситуація з грошима. Якщо напружено — можна встигнути підготуватися: завдати витрат на інший час, заощадити, зайняти чи пошерстити дебіторів.
• Полегшує аналіз— кожну суму приходу та витрати позначаємо потрібною статтею. Таблиця вважає сумарні обороти за статтями.

Чим ця Excel-таблиця краща
інших програм ведення сімейного бюджету?

Головна перевага — простота та наочність

При створенні будь-якої програми намагаються (я сам програміст і знаю) включити до неї максимум можливостей на всі випадки її використання. У нові версії програми додають нові настройки, нові кнопки, складні способи її застосування. Потім кажуть користувачеві: ми тут постаралися, будь ласкавий постарайся теж, вивчи як всім цим користуватися.

Це з дуже простих міркувань: підвищити «сприйняту цінність» і випередити конкурентів. Зручність роботи з програмою часто приноситься в жертву. В результаті звичайна людина використовує лише одну десяту можливостей програми.

Я робив свою таблицю зовсім з інших міркувань, простота та зручність стояли на першому місці.

Як отримати

Опис

Таблиця призначена для обліку доходів та витрат за декількома рахунками (до п'яти). Передбачається, що на одному аркуші враховуються операції одного місяця. Кожну фактично зроблену операцію (дохід чи витрата) можна зарахувати до однієї зі статей. Крім фактично зроблених операцій можна запроваджувати суми запланованих операцій із визначення моментів нестачі коштів.

Назви статей при введенні операцій вибираємо з списку, що випадає. Список статей можна редагувати: додавати, видаляти, змінювати назви. Таблиця розраховує залишки та обороти по кожному рахунку, кожній статті та загальні. Крім того, можна обчислювати обороти за цією статтею за зазначений період.

У вихідному стані таблиця складається із трьох листів. Два листи з поясненнями та один робочий лист. Він містить дані, які можуть бути прикладом. Нові робочі листи додаються кнопкою Новий місяць/лист. Для кожного місяця призначений окремий лист.

Таблиця захищена від випадкових змін (а простіше - від псування формул), осередки для введення даних (не захищені) виділені блакитним фоном. Як за необхідності зняти захист написано першому аркуші таблиці.

Підсумки

Таблиця починається з результатів.

У верхній частині таблиці

• Вводяться вхідні залишки
• Розраховуються сумарні прихід та витрата.
• Розраховуються вихідні залишки з урахуванням зроблених операцій. Далі вихідні залишки.
• Розраховуються вихідні залишки з урахуванням планованих операцій. Далі – заплановані залишки.

Тут же вводяться фактичні вихідні залишки(Далі - фактичні залишки). Якщо ви забуваєте записувати деякі операції, фактичні та розрахункові вихідні залишки відрізнятимуться.

Ця частина таблиці містить, мабуть, найважливішу інформацію. Тому вона закріплена і завжди знаходиться перед очима під час прокручування. За бажання закріплення області можна зняти.

Облік доходів та витрат ведеться за декількома рахунками і, крім того, між цими рахунками також можливі платежі. Такі внутрішні платежі називаються «дзеркальними». Ці дзеркальні платежі суттєво збільшують загальні суми приходу та витрати. Тому виникає проблема розрахунку реальної загальної суми приходу та загальної суми витрати за всіма рахунками без урахування дзеркальних платежів. Таблиця вирішує цю проблему.

Нижче залишків та сумарних приходу/витрати виводяться суми загального приходу та витрати за всіма рахунками без урахування дзеркальних платежів та без запланованих. Тобто. скільки реально надійшло та скільки реально витрачено. Нижче буде наведено приклад.

Як видно на скріншоті (образі екрану), сумарний прихід по всіх рахунках 47-500, але якщо прибрати дзеркальні платежі витрати з розрахункового рахунку / прихід на картуі витрати з карти / прихід у готівку, то насправді сумарний прихід 21500.

Отримані доходи, зроблені витрати

Дата. Поточна дата вставляється натисканням Ctrl+; (Символ ";" на тій же клавіші де буква "ж"). Жирним виділяються дати субот та неділь, це робить таблиця.

Операція, операції витрати вводяться зі знаком мінус. Червоним витрата позначає сама таблиця. Пояснення можна писати праворуч у стовпці Коментарабо у примітці до комірки (Shift+F2).

Стаття доходів/витрат вибирається з списку. Список автоматично формується зі списку статей, які ви вводите у нижній частині аркуша. Цю частину буде показано далі.

У вихідному стані ця частина таблиці містить 100 рядків для введення сум доходів та витрат. У таблиці є докладна інструкція як правильно вставити рядки, якщо знадобиться, без псування форму.

Заплановані доходи та витрати

Дата операції вводиться в стовпець Дата. Поточна дата – Ctrl+;.

Суми операцій вводяться у стовпець Операція, операції витрати вводяться зі знаком мінус. Правіше, у сусідньому осередку обчислюється залишок з урахуванням введеної операції.

Обороти за період за вказаною статтею

Стаття вибирається зі списку.

Статті та Обороти сумарно за статтями

У стовпці Статтясписок статей доходів і витрат, який ми бачимо у списку при введенні зроблених доходів і витрат. Правіше за назву статті сумарні обороти цієї статті по кожному рахунку та загальні. Як правильно додати нову статтю до списку докладно написано у таблиці.

При зміні списку статей, автоматично змінюється список, що випадає.

Список статей можна сортувати п'ятьма способами, натискаючи на відповідну кнопку. На цьому прикладі список відсортований по стовпцю Усьогов порядку збільшення.

Графіки оборотів

Як отримати

Початок роботи

Ви отримуєте таблицю заповнену зразковими даними. Подивіться на ці числа та поекспериментуйте з ними.

Потім треба:

1. Створити лист для нового місяця кнопкою Новий місяць/лист.
2. Очистити лист - натиснути кнопки Очистити отримані/зробленіі Очистити заплановані. Перед очищенням буде запитано підтвердження.
3. Ввести вхідні залишкиза всіма рахунками.
4. Ввести фактичні залишки. На початку місяця вхідний залишок повинен дорівнювати фактичному залишку. Розбіжністьмає дорівнювати 0.

Напротязі місяця

1. Регулярно вводити нові фактичні залишки.
2. Вводити зробленівитрати та отримані доходи.
3. Вводити запланованідоходи і витрати.
4. У міру вчинення переноситиплановані витрати/доходи у зроблені.

Докладніші інструкції містяться в таблиці.

Таблиці працюють на Excelдля Windows Mac

Як отримати таблицю

Якщо ви хочете взяти під контроль свої гроші – ви можете отримати Excel-таблицю «», заплативши 295 руб.одним із зазначених нижче способів.

За ці гроші ви отримуєте почуття впевненості, тому що плануюча людина завжди впевненіша за людину пасивну, отримуєте відмінний інструментаналізу витрат і звільнення від болісних роздумів «куди ж поділися ці півтори тисячі?».

Мене звати Володимир Прохоров(ІП Прохоров В.В., ОГРНІП 311645410900040), я займаюся економічними розрахунками понад 20 років. З 1992 по 2008 рік працював програмістом та начальником відділу IT у банках та комерційних організаціях. Маю великий досвід у розробці програмного забезпеченнядля банківських систем та бухгалтерії. З 2008 року розробляю Excel-таблиці для економічних розрахунків.
Зі мною можна зв'язатися поштою [email protected] ([email protected]), по телефону +7 927 055 9473 , ВКонтакті vk.com/vvprokhorov

Я знаю про що багато хто подумав: добре б дізнатися думку покупців цієї таблиці.

Відгуки, питання, побажання та інше листування з приводу таблиць у гостьовій книзі сайту »»

Я гарантую:

• Доставкапротягом кількох годин після приходу платежу. Терміни проходження платежу для різних способів оплати див. нижче.
• Усе таблиці заповнені даними, які є прикладом і допомагають зрозуміти логіку роботи.
• Таблиці забезпечені докладними поясненнямипо заповненню та роботі.
• Відповідаю на будь-які запитанняроботи з таблицями. Звичайно, передбачається, що ви знайомі з предметною областю і маєте базові навички роботи з Excel.

При виході нової версії:

• ВартістьОновлення залежить від того, наскільки збільшується функціональність нової версії таблиці.
• Повідомлення про нові версіїотримують лише передплатники розсилки. Форма підписки внизу сторінки.

Таблиця « Облік та планування доходів та витрат»
Варіант для Windows: 295 руб.
Варіант для Mac та Windows: 354 руб.

Таблиці працюють на Excelдля Windows(Excel 2007, 2010, 2013, 2016) та Mac(Excel 2011, 2016). На ОpenOffice не працюють.

Телефон для питань оплати та доставки +7 927 055 9473
пошта [email protected] ([email protected])

Способи оплати:

1. Robokassa
   • Карти Visa, MasterCard, Maestro, Світ
   • Інтернет-клієнтАльфа-Банк, Російський Стандарт, Промзв'язокбанк та ін.
   • Термінали
   • Салони зв'язкуЄвромережа, Зв'язковий
   • Електронні грошіЯндекс.Гроші, WebMoney, QIWI, Wallet One (W1), Елекснет
2. Банк
   на розрахунковий рахунок Прохоров Володимир Вікторович (ІП), ІПН 645400330452,
   р/р 40802810711010053426, Філія «Бізнес» ПАТ «Совкомбанк» м. Москва,
   К/с 30101810045250000058, БІК 044525058.

   Зверніть увагу, що вказівка ​​форми власності (ІП) є обов'язковою.
   Після оформлення замовлення можна надрукувати рахунок для юр. осіб
   або квитанцію за формою ПД-4 для фіз. осіб.

   Також можна отримати рахунок, написавши на [email protected] ([email protected]).

   При платежах не з Росії у призначенні платежу вкажіть код валютної операції (VO10100)
   Наприклад, призначення платежу:
   (VO10100) За рахунком № ... За електронні таблиці « Облік та планування доходів та витрат». Без НДС.
   Де VO – великі латинські літери, 10100 – цифри. Фігурні дужки є обов'язковими. Прогалини всередині фігурних дужок не допускаються.

   Доставка:

   Посилання на завантаження таблиць буде надіслано на вказаний у замовленні e-Mail після надходження грошей. Якщо листа довго немає, перевірте папку СПАМ.

   Для способу 1 (Robokassa)лист із посиланням відправляється автоматично, одразу після надходження грошей. Звичайний час надходження грошей – хвилини.

   Для способу 2 (Банк)лист із посиланням надсилається після надходження платежу на розрахунковий рахунок. Час надходження грошей 1-2 робочі дні. Юридичним особам та ІПнадсилаю pdf-копії накладної за формою Торг 12.Оригінал накладної надсилається на запит, у запиті вкажіть, будь ласка, поштову адресу.

   Якщо потрібні ще якісь документи, прошу погодити це питання ДО ОПЛАТИ.

   Подальше листування з приводу отриманих таблиць

   Подальше листування з приводу отриманих таблиць (питання по роботі з таблицями, оновлення тощо) відбувається через адресу, на яку були надіслані таблиці. При листуванні електронною поштою зберігайте, будь ласка, історію листування, тобто. включайте у лист усі попередні листи та відповіді на них. При цьому розміщуйте Ваше повідомлення вгорі (перед історією).

   P.S.
   Якщо ви хочете отримати робочу версіюоднієї таблиці та демо-версії всіх іншихмоїх таблиць, підпишіться на ознайомлювальну серію з 9 листів з коротким описом таблиць

   Ви отримуєте:

   1. Робочу версіютаблиці «Облік доходів та витрат». Посилання на скачування у першому листі.
   2. Демо-версіїінших таблиць: Оцінка вартості бізнесу, Платіжний календар, Собівартість, Інвестиції, Фін. Аналіз МСФЗ, Фін. Аналіз РСБУ, Точка беззбитковості, Аналіз асортименту, Особисте планування. Посилання на скачування у першому листі.
   3. Знижку 40% (4706 руб.)на комплект із шести моїх таблиць. Як отримати знижку – у другому листі.
   4. Знижка близько 20%на окремі таблиці. Як отримати знижку – у листі з описом конкретної таблиці.
   5. Знижку 20%на нові таблиці. Термін дії знижки на три доби з моменту відправки листа про нову таблицю.
   6. Повідомлення про нові таблиці.
   7. Повідомлення про нові версії таблиць.
   8. Повідомлення про акції знижок.Зазвичай термін дії знижки три доби з моменту надсилання листа про знижку.
   9. Повідомлення про виправлені варіантипри виявленні помилок.

   Крім цього, прошу врахувати, що повідомлення про акції знижок та вихід нових версій отримують лише передплатники. Жодних спеціальних оголошень на сайті не робиться.

   Не рекомендую підписуватись на корпоративні поштові скриньки, т.к. є ймовірність, що поштовий сервер вважатиме розсилку спамом. Тобто. не ви, а системний адміністратор вирішуватиме які листи ви можете отримувати.

Свого блогу я присвятив темі економії та планування. Але виявилося, що в цьому процесі багатьох бентежать не так загальні, як конкретні технічні моменти. Тому сьогодні я напишу про те, як вести бюджет та економити гроші в Excel.

Найпростіше вести сімейний бюджет з того, що живе один. Адже всі фінансові надходження та витрати контролюються Вами і лише Вами! У великій дружній сім'ї вважати загальні та особисті гроші вже набагато складніше.

Головне, щоб ідею «обліку та економії» підтримали всі члени сім'ї (включаючи дітей та літніх родичів). Збираємось всі разом за вечерею, озвучуємо спільний план, обговорюємо деталі і… по кроках будуємо майбутню!

Дітей, до речі, мотивувати найпростіше. Достатньо лише надати нудному щоденному обліку ігрової форми.

Вважаємо витрати

На спільній сімейній раді вигадуємо назви для основних статей видатків. Перше, що спадає на думку: «Харчування», «Комуналка», «Зв'язок» (телефон, інтернет), «Розваги», «Одяг», «Транспорт» (громадський/таксі/витрати на особисте авто), «Школа/дитячий сад/інститут», «Домашні тварини», «Здоров'я», «Краса», «Кредити» та ін. У кожній сім'ї список таких статей буде індивідуальним.

Занадто дробити витрати теж не варто – десятка категорій цілком достатньо. У комп'ютерній програмі "Домашня бугалтерія"я помітив, що витрати на продукти поділяються на «Хліб», «Молочні продукти», «М'ясо та ковбаси», «Овочі та фрукти» та інші. Особливого сенсу я цього не бачу. Тим більше, якщо облік вестиметься вручну. Адже їжа – вона й у Африці їжа.

Забігаючи наперед, поділюся ще однією хитрістю. Вести облік особистих (кишенькових) витрат дуже складно – і технічно, і морально. Тому можна ввести розділ «Особисті гроші Петі/Васі/Маші». У цій графі фіксуємо суму, що видається Пете/Васі/Маші на кишенькові витрати (раз на тиждень або раз на місяць).

А вони можуть витрачати її на власний розсуд: купувати батончики і чіпси або збирати на ролики. Найголовніше, що видана на руки сума вже відображена Excel.

До речі, кишенькові гроші потрібні всім: і школярам, ​​і студентам, і домогосподарці, і сім'ї. Цей як із особистим простором і часом – якийсь шматочок має належати лише тобі.

Так, і не забуваймо виділити таку статтю витрат як «Форс-мажор». Сюди відносимо все, що виходить за рамки щоденного бюджету: ремонт машини чи квартири, відпустка на море, ліки у разі серйозної хвороби та поїздку на бабусин ювілей.

Ну, а далі видаємо кожному члену сім'ї крихітний блокнотик. І протягом дня Петя/Вася/Маша фіксує у ньому витрати за категоріями. Увечері зібралися всі разом – перенесли витрати на загальну табличку на комп'ютері. За часом «зведення дебету з кредитом» займає максимум десять хвилин.

Що дасть облік видатків?

1. У Вас накопичується конкретна статистика по місяцях, яку можна коригувати та використовувати як орієнтир на майбутнє
2. Ви наочно бачите, куди і на що йдуть гроші
3. Результати перших місяців дозволяють ефективно оптимізувати витрати

До речі, якщо Ви і без будь-яких таблиць та записів знаєте свої «слабкі місця», на яких варто було б заощадити, раджу виділити їх для наочності в окрему категорію. Мій друг, наприклад, вів облік за статтею «Цигарки». За його записами вийшло, що за рік шкідлива звичкаобійшлася йому приблизно $600. Курити він кинув.

Вважаємо доходи

Зі зрозумілих причин статей доходів буде вже набагато менше, ніж видатків. Наприклад: "Зарплата Петі", "Зарплата Маші", "Пенсія Ірини", "Стипендія Роми".

Якщо є побічні джерела доходів, їх краще враховувати окремо. Наприклад: "Відсотки за вкладами", "Здача гаража в оренду", "Підробітки".

І про всяк випадок робимо ще одну статтю доходів: «Інше» (виграш у лотереї чи гроші у конверті на день народження).

Що дасть облік прибутків?

1. Додатковий контроль: підсумкові суми доходів та витрат за місяць повинні сходитися з точністю до кількох сотень рублів
2. Буде наочно видно зростання та падіння доходів за роками та місяцями
3. Сухі цифри підсвічують як прожектором «дірки» у бюджеті, які варто «латати» наперед

Класичний приклад: новорічні свята, відпустку, дні народження. У ці місяці, як правило, всі накопичення витрачаються «під нуль», а сім'я залазить у борги та кредити.

Як правильно переносити домашню бухгалтерію до Excel?

Найпростіший спосіб: розмістити всі статті доходів та витрат у першому стовпці, а дати – по горизонталі (або навпаки).

Можна робити щомісяця окремі Excel-листи у одному документі, але у різних вкладках («Січень 2015», «Лютий 2015» тощо.). Можна для наочності переносити в Excel підсумкові суми за місяць, а щоденний облік вести у звичайному паперовому тижневику.

Головне, щоб це не забирало у вас занадто багато часу. Так, і до речі, за підсумками кожного місяця варто проводити «сімейні збори» — із розбором польотів та складанням плану на майбутнє. До речі, тут ви зможете завантажити шаблон для Excel.

Насамкінець скажу, що раніше я сам вів бюджет у екселі, але це виявилося не зручно.

Зараз я використовую, які дозволяють робити це краще і витрачати на занесення даних набагато менше часу. До того ж вони можуть будувати графіки та аналітику за історичними даними, що полегшує процес контролю над своїми коштами. Загалом, рекомендую!

А якою формою Ви ведете свій сімейний бюджет? Підписуйтесь на оновлення та ділитеся найкращими постами з друзями!

Сім'я – держава в мініатюрі: у ній є глава, радник, населення, що дотується», доходи та статті витрат. Планування, розподіл та секвестування ( знайомі слова?) сімейного бюджету – важливе завдання. Як заощадити і зберегти, не сідаючи на голодний пайок? — Завести таблицю обліку коштів, що надходять у сім'ю, та переглянути структуру платежів.

• Гроші– один із найбільших інструментів, створених людиною. На них можна купити свободу, досвід, розваги і все, що робить життя комфортнішим. Але вони можуть бути витрачені даремно, витрачені невідомо куди і безглуздо розтравлені.

Легендарний американський актор початку ХХ століття Вілл Роджерссказав:

«Занадто багато людей витрачають гроші на речі, які їм не потрібні, щоб справити враження на людей, які їм не подобаються».

Ваші доходи були меншими, ніж витрати, за останні кілька місяців? Так? Тоді ви не самотні, а у великій компанії. Проблема у тому, що це не дуже хороша компанія. Борги, кредити, пені та прострочення платежів зростають як снігова куля… пора вистрибувати з тонучого човна!

Навіщо треба вести сімейний бюджет

«Гроші – лише інструмент. Вони приведуть туди, куди ви хочете, але не замінять вас як водій », - письменниця російського походження, що емігрувала до Штатів, Айн Ренд на власному досвіді пізнала необхідність планування та бюджетування власних фінансів.

Непереконливо? Ось три вагомі причинипочати планувати сімейний бюджет:

1. Розрахунок сімейного бюджету допоможе вам з'ясувати довгострокові цілі та працювати у заданому напрямку. Якщо безцільно дрейфувати, розкидаючи гроші на кожен привабливий предмет, як ви зможете заощадити та з'їздити у довгоочікувану відпустку, купити автомобіль чи внести перший внесок на іпотеку?
2. Таблиця видатків сімейного бюджетупроливає світло на спонтанні витрати та змушує переглянути купівельні звички. Вам дійсно потрібні 50 пар чорних туфель на високих підборах? Планування сімейного бюджету змушує побудувати пріоритети та переорієнтуватися на досягнення поставленої мети.
3. Хвороба, розлучення чи втрата роботи можуть призвести до серйозного фінансовій кризі. Надзвичайні ситуації трапляються у невідповідний момент. Саме тому кожен потребує резервного фонду. Структура сімейного бюджету обов'язково включає графу « заощадження- фінансова подушка, яка допоможе протриматися на плаву від трьох до шести місяців.

Як правильно розподілити сімейний бюджет

Декілька практичних правил планування сімейного бюджету, які ми тут наведемо, можуть бути приблизним орієнтиром для прийняття рішень. Ситуації у всіх різні і постійно змінюються, але основні принципи стануть гарною відправною точкою.

Правило 50/20/30

Елізабет та Амелія Уоррен, автори книги « All Your Worth: The Ultimate Lifetime Money Plan" (в перекладі " Весь ваш добробут: головний грошовий план на все життя») описують простий, але ефективний спосібскладання бюджету.

Замість того, щоб розбивати витрати сім'ї на 20 різних категорій, вони рекомендують розділити структуру бюджету на три основні складові:

• 50% доходу повинні покривати основні витрати, такі як оплата житла, податків та придбання товарів;
• 30% - необов'язкові витрати: розваги, похід у кафе, кіно тощо;
• 20% йдуть на оплату кредитів і боргів, а також відкладені як резерв.

Правило 80/20

Крок 2: визначте доходи та витрати сімейного бюджету

Настав час подивитися структуру сімейного бюджету. Почніть зі складання списку всіх джерел доходу: заробітну плату, аліменти, пенсії, підробітки та інші варіанти надходження грошей у сім'ю.

Витрати включають все, на що ви витрачаєте гроші.

Розділіть витрати на постійні та змінні платежі. Заповніть поля змінних та постійних витрат у таблиці для ведення сімейного бюджету на основі власного досвіду. Детальна інструкція по роботі з Excel файлом в наступному розділі.

У розподілі бюджету необхідно враховувати розмір сім'ї, житлові умови та бажання всіх членів «осередку товариства». Короткий список категорій вже наведено в прикладі таблиці. Обміркуйте категорії витрат, які потрібні для додаткової деталізації структури.

Структура доходів

Як правило, до графи доходів потрапляють:

• зарплата глави сім'ї (позначено «чоловік»);
• заробіток головного радника («дружина»);
• відсотки за вкладами;
• пенсія;
• соціальну допомогу;
• підробітки (приватні уроки, наприклад).

Графа витрат

Витрати поділяють на незмінні, тобто постійні: фіксовані платежі з податків; страхування житла, автомобіля та здоров'я; постійні суми за інтернет та ТБ. Сюди ж відносять ті 10 – 20 %, які потрібно відкласти на непередбачені випадки та «чорний день».

Графа змінних витрат:

• продукти;
• медичне обслуговування;
• витрати на машину;
• одяг;
• оплата за газ, світло, воду;
• особисті витрати подружжя (заносяться та плануються окремо);
• сезонні витрати на подарунки;
• внески до школи та дитячого садка;
• розваги;
• Витрати дітей.

Залежно від вашого бажання можна доповнити, конкретизувати список або скоротити його, укрупнивши та поєднавши статті витрат.

Крок 3: відстежуйте витрати протягом місяця

Скласти таблицю сімейного бюджету цієї ж години навряд чи вдасться, необхідно з'ясувати куди у яких пропорціях йдуть гроші. Це триватиме один – два місяці. До готової таблиці excel, яку ви можете безкоштовно скачати, почніть вносити витрати, поступово коригуючи категорії « під себе».

Нижче ви знайдете докладні пояснення до цього документа, так як цей Excel включає відразу кілька взаємопов'язаних таблиць.

• Мета цього кроку – отримати чітке уявлення про ваше фінансове становище, наочно побачити структуру видатків і, на наступному етапі, скоригувати бюджет.

Крок 4: відокремте потреби від бажань

Коли люди починають записувати витрати, вони виявляють, що чимало грошей. відлітає» на зовсім непотрібні речі. Імпульсні, незаплановані витрати серйозно б'ють по кишені, якщо рівень доходів настільки великий, що пара – інша тисяч проходять непоміченими.

Відмовтеся від покупки, поки ви не впевнені, що річ вам необхідна. Зачекайте кілька тижнів. Якщо виявиться, що ви справді не можете жити без бажаного предмета, значить, це дійсно необхідна витрата.

Невелика порада: відкладіть у бік кредитні та дебетові картки. Користуйтеся готівкою, щоб навчитися економити. Психологічно легко розлучитися з віртуальними сумами, ніж відрахувати папірці.

Як правильно планувати сімейний бюджет у таблиці

Тепер ви знаєте, що відбувається насправді з вашими грошима.

Подивіться на категорії витрат, які бажано скоротити і складіть власний план, використовуючи безкоштовну excel таблицю.

Багато людей не люблять слово « бюджет», тому що вважають, що це – обмеження, позбавлення та відсутність розваг. Розслабтеся, індивідуальний план витрат дозволить жити в межах ваших коштів, уникнути стресу і краще спати, а не обмірковувати, як вибратися з боргів.

«Річний дохід у 20 фунтів та річна витрата 19,06 – призводять на щастя. Дохід 20 фунтів і витрата 20,6 – ведуть до страждань», – геніальна нотатка Чарльза Діккенса розкриває основний закон планування.

Занесіть готовий сімейний бюджет до таблиці

Ви поставили цілі, визначили доходи та витрати, вирішили яку суму щомісяця відкладатимете на надзвичайні ситуації таз'ясували різницю між потребами та бажаннями. Погляньте ще раз на аркуш бюджету у таблиці та заповніть вільні стовпці.

Бюджет – не статичні, раз і назавжди зафіксовані цифри. За потреби ви завжди можете його скоригувати. Наприклад, ви запланували витрачати на продукти 15 тис. щомісяця, але за кілька місяців помітили, що витрачаєте лише 14 тис. Внесіть доповнення до таблиці – заощаджену суму перенаправте в колонку «заощадження».

Як планувати бюджет за нерегулярних доходів

Не всі мають постійну роботу з регулярними виплатами заробітної плати. Це не означає, що ви не можете створити бюджет; але це означає, що ви повинні планувати більш детально.

• Одна стратегіяполягає в тому, щоб обчислити середній дохід за останні кілька років та орієнтуватися на цю цифру.
• Другий спосіб– визначити собі стабільну зарплату з власного доходу – на що ви житимете, а надлишки відкладати на страховий рахунок. У мізерні місяці баланс рахунку зменшиться рівно на суму, що бракує. Але ваша «зарплата» залишиться незмінною.
• Третій варіант планування– вести паралельно дві таблиці бюджету: для « добрих» та « поганих» Місяців. Це дещо складніше, але нічого неможливого немає. Небезпека, що чатує на цьому шляху: люди витрачають і беруть кредити, очікуючи доходу від кращих місяців. Якщо «чорна смуга» трохи затягнеться, кредитна вирва з'їсть і нинішні, і майбутні доходи.

Нижче ви знайдете рішення, як розподілити сімейний бюджет по таблиці.

Після того як ми визначилися з основними цілями, давайте спробуємо розподілити сімейний бюджет на місяць, вказати поточні доходи та витрати в таблиці, щоб грамотно розпорядитися коштами, для можливості відкладати на головні цілі, не упускаючи поточних та повсякденних потреб.

Відкрийте другий лист Бюджет» і заповніть поля щомісячної парафії, річний дохід, а програма підрахує підсумки сама, приклад:

У колонки « змінні витрати» та « постійні витрати» Внесіть передбачувані цифри. Додайте нові пункти там, де стоїть інше», на місце непотрібних найменувань впишіть власні:

Тепер перейдіть на вкладку того місяця, з якого ви вирішили почати заощаджувати та планувати сімейні витрати. Зліва ви знайдете стовпці, в яких потрібно зафіксувати дату покупки, вибрати категорію зі списку і зробити позначку.

• Додаткові нотатки дуже зручні, щоб при необхідності освіжити пам'ять і уточнити, на що саме витрачені гроші.

Дані, які введені в таблиці для прикладу, просто видаліть та пропишіть свої:

Для обліку витрат і доходів по місяцях пропонуємо дивитися таблицю на третьому аркуші в нашому Excel Цей рік«, ця таблиця заповнюється автоматично на основі ваших витрат і доходів, підбиває підсумки і дає уявлення про ваші успіхи:

А праворуч буде окрема таблиця, яка автоматично підсумовуватиме всі витрати за рік:

Нічого складного. Навіть якщо ви ніколи не пробували освоїти роботу з таблицями Excel, Виділити потрібну комірку і ввести цифри - все, що потрібно.

Опитування: Скільки вам років?